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Eskow) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 645.88 Td (Senior Executive ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.70 645.88 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.90 645.88 Td (ice President and) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 630.88 Td (Chief Financial Of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.37 630.88 Td (ficer) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.50 615.88 Td (973-305-4003) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.25 585.80 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.37 585.80 Td (ALLEY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.27 585.80 Td ( NA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.71 585.80 Td (TIONAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.39 585.80 Td ( BANCORP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.06 585.80 Td ( REPOR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.64 585.80 Td (TS INCREASED ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.78 585.80 Td (THIRD QUAR) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.03 585.80 Td (TER ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.00 571.40 Td (NET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.46 571.40 Td ( INCOME ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.46 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(2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.10 528.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.53 528.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.96 528.20 Td ($69.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.39 528.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.06 528.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.50 528.20 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 513.80 Td ($0.20) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 513.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.43 513.80 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.68 513.80 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.94 513.80 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.86 513.80 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.10 513.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.03 513.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.27 513.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.53 513.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.12 513.80 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.71 513.80 Td (quarter) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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441.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.07 441.80 Td (\($6.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.88 441.80 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.36 441.80 Td (after) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.10 441.80 Td (-tax\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.56 441.80 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.37 441.80 Td (mostly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.85 441.80 Td (related ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 427.40 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.36 427.40 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.88 427.40 Td (LIFT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.00 427.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.53 427.40 Td (program, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.71 427.40 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.56 427.40 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.75 427.40 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.60 427.40 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.10 427.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.63 427.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.63 427.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.15 427.40 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.00 427.40 Td (USAB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.54 427.40 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.98 427.40 Td (ger ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.83 427.40 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.26 427.40 Td (ges ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.78 427.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.30 427.40 Td ($3.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.83 427.40 Td (million ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 413.00 Td (\($2.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.98 413.00 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.14 413.00 Td (after) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.88 413.00 Td (-tax\). ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.01 413.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.50 413.00 Td (Excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.31 413.00 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.45 413.00 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.88 413.00 Td (ges ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.37 413.00 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.18 413.00 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.32 413.00 Td (non-core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.45 413.00 Td (items, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.93 413.00 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.42 413.00 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.89 413.00 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.04 413.00 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.84 413.00 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 398.60 Td ($73.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.35 398.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.02 398.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.87 398.60 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 141.71 398.60 Td ($0.21) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.71 398.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.56 398.60 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.73 398.60 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.90 398.60 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.74 398.60 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.91 398.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.75 398.60 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.26 398.60 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.77 398.60 Td (quarter) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 398.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.60 398.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.44 398.60 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.44 398.60 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.29 398.60 Td ($46.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.13 398.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.80 398.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.65 398.60 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.50 398.60 Td ($0.17) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.50 398.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 384.20 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.30 384.20 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.10 384.20 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.58 384.20 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.37 384.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.84 384.20 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.98 384.20 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.12 384.20 Td (quarter) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.10 384.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.57 384.20 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.05 384.20 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.05 384.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.52 384.20 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.33 384.20 Td ($75.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.80 384.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.47 384.20 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.95 384.20 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.42 384.20 Td ($0.22) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.42 384.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.90 384.20 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.70 384.20 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.51 384.20 Td (common ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 369.80 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.11 369.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.38 369.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.33 369.80 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.94 369.80 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.21 369.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.49 369.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.49 369.80 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.78 369.80 Td (See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.39 369.80 Td (further ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.33 369.80 Td (details ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.94 369.80 Td (below) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.48 369.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.77 369.80 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.39 369.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.33 369.80 Td ("Consolidated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.85 369.80 Td (Financial ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 355.40 Td (Highlights" ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.07 355.40 Td (tables.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 330.00 Td (Key ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.16 330.00 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.83 330.00 Td (highlights ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.52 330.00 Td (for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.63 330.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.63 330.00 Td (the ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.62 330.00 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.63 330.00 Td (quarter) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.95 330.00 Td (:) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 304.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 304.60 Td (Loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.78 304.60 Td (Portfolio:) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.09 304.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.69 304.60 Td (Loans ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.61 304.60 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 258.91 304.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.51 304.60 Td ($876.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.11 304.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.78 304.60 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.38 304.60 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.97 304.60 Td (15.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.57 304.60 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.88 304.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.47 304.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.07 304.60 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.00 304.60 Td (annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.57 304.60 Td (basis, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.16 304.60 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 290.20 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.31 290.20 Td ($24.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.80 290.20 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 227.14 290.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.21 290.20 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 240.37 290.20 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.18 290.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.18 290.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.68 290.20 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 290.20 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.99 290.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.99 290.20 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.30 290.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.45 290.20 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.25 290.20 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.41 290.20 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.85 290.20 Td (gely ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 275.80 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.72 275.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.95 275.80 Td (solid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.18 275.80 Td (or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.96 275.80 Td (ganic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.84 275.80 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.39 275.80 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.28 275.80 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.85 275.80 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.08 275.80 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.63 275.80 Td (categories. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.17 275.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.64 275.80 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.52 275.80 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.42 275.80 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.30 275.80 Td (sold ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.20 275.80 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 261.40 Td ($151 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.93 261.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 156.60 261.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.45 261.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.88 261.40 Td (residential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.29 261.40 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.03 261.40 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.79 261.40 Td (resulting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.21 261.40 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.97 261.40 Td (pre-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.38 261.40 Td (gains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.14 261.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.56 261.40 Td ($3.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.99 261.40 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.66 261.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.08 261.40 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.84 261.40 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 247.00 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.16 247.00 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.14 247.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.14 247.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.14 247.00 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 221.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 221.60 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.76 221.60 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.54 221.60 Td (est ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.80 221.60 Td (Income: ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 1 1 1 rg /GS0 gs 201.06 229.92 180.23 -10.72 re f /GS0 gs q 0 0 0 rg BT 201.06 221.60 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.66 221.60 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.25 221.60 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.84 221.60 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.11 221.60 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.71 221.60 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.65 221.60 Td (equivalen) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.29 221.60 Td (t ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.90 221.60 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.17 221.60 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.44 221.60 Td ($218.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.71 221.60 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.38 221.60 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.65 221.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.92 221.60 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.85 221.60 Td (third ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 207.20 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.46 207.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.44 207.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.44 207.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.42 207.20 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.70 207.20 Td ($5.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.68 207.20 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.35 207.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.33 207.20 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.31 207.20 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.60 207.20 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.92 207.20 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.56 207.20 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.86 207.20 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.82 207.20 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.80 207.20 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.80 207.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.78 207.20 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.22 207.20 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.86 207.20 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.17 207.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 192.80 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.61 192.80 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.72 192.80 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.50 192.80 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.60 192.80 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.38 192.80 Td (volumes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.16 192.80 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.60 192.80 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.72 192.80 Td (through ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.17 192.80 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.95 192.80 Td (nine ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.72 192.80 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.18 192.80 Td (ended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.95 192.80 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.38 192.80 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.50 192.80 Td (2018. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 167.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 167.40 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.94 167.40 Td (Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.72 167.40 Td (est ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.16 167.40 Td (Margin: ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.27 167.40 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.39 167.40 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.50 167.40 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.28 167.40 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.72 167.40 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.51 167.40 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.96 167.40 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.74 167.40 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.86 167.40 Td (equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.29 167.40 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.74 167.40 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.19 167.40 Td (3.12 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.65 167.40 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.96 167.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.41 167.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.86 167.40 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 153.00 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.77 153.00 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.35 153.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.95 153.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 192.95 153.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.55 153.00 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.46 153.00 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.06 153.00 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.66 153.00 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.27 153.00 Td (point ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.54 153.00 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.47 153.00 Td (3.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.02 153.00 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.63 153.00 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.93 153.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.54 153.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.13 153.00 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.40 153.00 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.32 153.00 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.90 153.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.50 153.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.50 153.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 556.50 153.00 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 138.60 Td (See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.83 138.60 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.49 138.60 Td ("Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.71 138.60 Td (Interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.69 138.60 Td (Income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.68 138.60 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.00 138.60 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.78 138.60 Td (gin" ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.01 138.60 Td (section ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.00 138.60 Td (below ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.33 138.60 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.32 138.60 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.97 138.60 Td (details.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 113.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 113.20 Td (Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.94 113.20 Td (ovision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.08 113.20 Td (for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.19 113.20 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.32 113.20 Td (Cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.09 113.20 Td (edit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.55 113.20 Td (Losses) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.89 113.20 Td (: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.06 113.20 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.84 113.20 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.30 113.20 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.43 113.20 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.87 113.20 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.67 113.20 Td (declined ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.45 113.20 Td ($590 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.58 113.20 Td (thousand ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.04 113.20 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.50 113.20 Td ($6.6 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 98.80 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.17 98.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.17 98.80 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.16 98.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.82 98.80 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.49 98.80 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.46 98.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.46 98.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.46 98.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.46 98.80 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.46 98.80 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.77 98.80 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.10 98.80 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.76 98.80 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.08 98.80 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.06 98.80 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.06 98.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.06 98.80 Td (. ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 73.40 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 73.40 Td (Cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.28 73.40 Td (edit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.30 73.40 Td (Quality:) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 172.97 73.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.67 73.40 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.69 73.40 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.05 73.40 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.48 73.40 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.58 73.40 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.94 73.40 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.29 73.40 Td (only ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.32 73.40 Td ($231 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.02 73.40 Td (thousand) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.35 73.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.05 73.40 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.74 73.40 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.09 73.40 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.46 73.40 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.13 73.40 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.82 73.40 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.82 73.40 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.52 73.40 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 59.00 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.17 59.00 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.87 59.00 Td ($692 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.24 59.00 Td (thousand) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 225.57 59.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.93 59.00 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.29 59.00 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.31 59.00 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.00 59.00 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.34 59.00 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.70 59.00 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 369.70 59.00 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.06 59.00 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.43 59.00 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.12 59.00 Td (recoveries ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.78 59.00 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.80 59.00 Td ($381 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.17 59.00 Td (thousand) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.50 59.00 Td ( ) Tj ET Q /GS0 gs q 151.39 0 0 47.00 56.50 709.42 cm /I1 Do Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 760.60 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.11 760.60 Td (alley National Bancorp \(NASDAQ: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.46 760.60 Td (VL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.78 760.60 Td (Y\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 748.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.32 748.60 Td (Third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.04 748.60 Td (Quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.07 748.60 Td (Earnings) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 736.60 Td (October 25, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (2) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 684.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.04 684.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.25 684.70 Td (nine ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.46 684.70 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.35 684.70 Td (ended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.56 684.70 Td (September ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.42 684.70 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.97 684.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.97 684.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.53 684.70 Td (Non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.37 684.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.25 684.70 Td (represented ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.11 684.70 Td (0.33 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.66 684.70 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.96 684.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.52 684.70 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 670.30 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.83 670.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.16 670.30 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.82 670.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.13 670.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.13 670.30 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 644.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 644.90 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.28 644.90 Td (est ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.48 644.90 Td (Income: ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 1 1 1 rg /GS0 gs 208.68 653.22 151.03 -10.91 re f /GS0 gs q 0 0 0 rg BT 208.68 644.90 Td (Non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.88 644.90 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.41 644.90 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.71 644.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.92 644.90 Td ($9.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.13 644.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 644.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.02 644.90 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.22 644.90 Td (23.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.44 644.90 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.75 644.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.96 644.90 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.51 644.90 Td ($29.0 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 630.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.17 630.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.36 630.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.54 630.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.38 630.50 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.24 630.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.40 630.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.59 630.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.59 630.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.77 630.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.96 630.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.45 630.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.97 630.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.82 630.50 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.33 630.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.50 630.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.68 630.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.68 630.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.87 630.50 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.31 630.50 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.16 630.50 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.67 630.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.19 630.50 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 616.10 Td ($4.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.76 616.10 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.68 616.10 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.24 616.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.83 616.10 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.74 616.10 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.32 616.10 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.23 616.10 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.49 616.10 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.41 616.10 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.99 616.10 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.89 616.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.48 616.10 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.38 616.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.97 616.10 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.23 616.10 Td (FDIC ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.82 616.10 Td (loss-) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 601.70 Td (share ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.88 601.70 Td (receivable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.23 601.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.62 601.70 Td ($1.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.67 601.70 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.40 601.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.46 601.70 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.16 601.70 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.87 601.70 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.25 601.70 Td (impairments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.30 601.70 Td (\(included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.67 601.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.06 601.70 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.78 601.70 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.51 601.70 Td (on ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 587.30 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.89 587.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.63 587.30 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.36 587.30 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.77 587.30 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.84 587.30 Td (line ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.58 587.30 Td (item\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.64 587.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.70 587.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.77 587.30 Td ($3.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.50 587.30 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.91 587.30 Td (decline ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.29 587.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.37 587.30 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.76 587.30 Td (gains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.83 587.30 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.57 587.30 Td (sales ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.63 587.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.37 587.30 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.44 587.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.17 587.30 Td (See ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 572.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.16 572.90 Td ("Branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.49 572.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.40 572.90 Td (ransformation" ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.61 572.90 Td (section ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.60 572.90 Td (below ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.93 572.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.92 572.90 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.58 572.90 Td (details ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.90 572.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.90 572.90 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.90 572.90 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.55 572.90 Td (network.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 547.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 547.50 Td (Non-inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.28 547.50 Td (est ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.93 547.50 Td (Expense: ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 1 1 1 rg /GS0 gs 212.27 555.82 151.27 -10.91 re f /GS0 gs q 0 0 0 rg BT 212.27 547.50 Td (Non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.92 547.50 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.23 547.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.53 547.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.20 547.50 Td ($1.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.86 547.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.53 547.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.20 547.50 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.86 547.50 Td (1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.52 547.50 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.83 547.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.50 547.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.50 547.50 Td ($151.7 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 533.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.17 533.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.18 533.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.18 533.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.84 533.10 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.52 533.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.50 533.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.50 533.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.50 533.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.51 533.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.52 533.10 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.83 533.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.17 533.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.84 533.10 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.17 533.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.16 533.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.16 533.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.16 533.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.17 533.10 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.83 533.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.16 533.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 518.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.17 518.70 Td ($1.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.51 518.70 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.53 518.70 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.18 518.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.86 518.70 Td (salary ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.85 518.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.52 518.70 Td (employee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.51 518.70 Td (benefits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.84 518.70 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.84 518.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.51 518.70 Td (litigation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.18 518.70 Td (reserves ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.84 518.70 Td (totaling ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 504.30 Td ($1.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.25 504.30 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.66 504.30 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.73 504.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.81 504.30 Td (professional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.21 504.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.29 504.30 Td (legal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.35 504.30 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.75 504.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.49 504.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.89 504.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.31 504.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.03 504.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.77 504.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.77 504.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.52 504.30 Td (partially ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 489.90 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.28 489.90 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.61 489.90 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.61 489.90 Td (moderate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.25 489.90 Td (declines ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.56 489.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.90 489.90 Td (several ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.88 489.90 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.53 489.90 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.18 489.90 Td (categories. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.82 489.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 464.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 464.50 Td (Performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.44 464.50 Td (Ratios:) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.10 464.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.68 464.50 Td (Annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.31 464.50 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.27 464.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.58 464.50 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.20 464.50 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.50 464.50 Td (\(ROA\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.14 464.50 Td (shareholders) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.89 464.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.21 464.50 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.51 464.50 Td (\(ROE\) ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 450.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.21 450.10 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.25 450.10 Td (ROE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.63 450.10 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 207.33 450.10 Td (0.91) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.33 450.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.72 450.10 Td (percent, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.41 450.10 Td (8.41) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.41 450.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.80 450.10 Td (percent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.49 450.10 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.20 450.10 Td (12.96 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.59 450.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.89 450.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.28 450.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.66 450.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.70 450.10 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.75 450.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.11 450.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.49 450.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.49 450.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 435.70 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.69 435.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.86 435.70 Td (Annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.24 435.70 Td (ROA, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.64 435.70 Td (ROE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.70 435.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.09 435.70 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.81 435.70 Td (ROE, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.87 435.70 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.92 435.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.98 435.70 Td (infrequent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.35 435.70 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.79 435.70 Td (ges, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.85 435.70 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 421.30 Td (0.96 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.50 421.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 153.81 421.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.81 421.30 Td (8.84 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.81 421.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 219.12 421.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.12 421.30 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.44 421.30 Td (13.61 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.44 421.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.75 421.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.75 421.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.74 421.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.40 421.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.07 421.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.05 421.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.04 421.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.04 421.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.04 421.30 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.24 421.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 395.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 395.90 Td (Efficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.80 395.90 Td (Ratio: ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.77 395.90 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.42 395.90 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.52 395.90 Td (ficiency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.15 395.90 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.12 395.90 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.76 395.90 Td (61.70 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.74 395.90 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.05 395.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.04 395.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.01 395.90 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.65 395.90 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.30 395.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.26 395.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.24 395.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 492.24 395.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.22 395.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.20 395.90 Td (compared ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 381.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.01 381.50 Td (60.25 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.19 381.50 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 174.50 381.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.67 381.50 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 200.17 381.50 Td (69.43 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.35 381.50 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.66 381.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.83 381.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.00 381.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.84 381.50 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.34 381.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.49 381.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.67 381.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.67 381.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.84 381.50 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.34 381.50 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.18 381.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.34 381.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.51 381.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.51 381.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 367.10 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.69 367.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.80 367.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.90 367.10 Td (Excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.33 367.10 Td (mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.77 367.10 Td (ger ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.20 367.10 Td (expense, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.95 367.10 Td (amortization ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.70 367.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.80 367.10 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.57 367.10 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.99 367.10 Td (investments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.42 367.10 Td (litigation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.86 367.10 Td (reserve ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 352.70 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.72 352.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.61 352.70 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.83 352.70 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.04 352.70 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.94 352.70 Td (impairments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.50 352.70 Td (if ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.40 352.70 Td (applicable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.27 352.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.17 352.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.40 352.70 Td (period, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.63 352.70 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.20 352.70 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.75 352.70 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.86 352.70 Td (ficiency ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 338.30 Td (ratio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.46 338.30 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.09 338.30 Td (57.85 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.06 338.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.37 338.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.33 338.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.29 338.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 249.92 338.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.56 338.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.50 338.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.47 338.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.47 338.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.43 338.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.40 338.30 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.68 338.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.98 338.30 Td (57.15 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.95 338.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.25 338.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.22 338.30 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.52 338.30 Td (59.21 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 323.90 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 129.81 323.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.85 323.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.88 323.90 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.58 323.90 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.94 323.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.96 323.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.00 323.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.00 323.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.04 323.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.40 323.90 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.11 323.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.13 323.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.16 323.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.16 323.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.20 323.90 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.40 323.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.44 323.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.48 323.90 Td (See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.84 323.90 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 309.50 Td ("Consolidated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.65 309.50 Td (Financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.24 309.50 Td (Highlights" ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.74 309.50 Td (tables ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.65 309.50 Td (below ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.91 309.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.83 309.50 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.75 309.50 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.33 309.50 Td (regarding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.23 309.50 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.50 309.50 Td (non-) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 295.10 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.73 295.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.73 295.10 Td (measure. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 269.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 269.70 Td (Income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.88 269.70 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.78 269.70 Td (ax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.43 269.70 Td (Expense: ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.75 269.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.06 269.70 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.16 269.70 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.46 269.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.77 269.70 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.40 269.70 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.71 269.70 Td (20.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.36 269.70 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.67 269.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.32 269.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.96 269.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.28 269.70 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.59 269.70 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.22 269.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.87 269.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.87 269.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.52 269.70 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 255.30 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.99 255.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.51 255.30 Td (20.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.70 255.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.00 255.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.19 255.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.37 255.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.21 255.30 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.72 255.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.88 255.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.06 255.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 366.06 255.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.25 255.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.20 255.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.04 255.30 Td (New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.88 255.30 Td (Jersey ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.06 255.30 Td (surtax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.57 255.30 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.67 255.30 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.50 255.30 Td (July ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 240.90 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.65 240.90 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.79 240.90 Td (did ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.27 240.90 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.75 240.90 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.55 240.90 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.03 240.90 Td (material ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.48 240.90 Td (impact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.28 240.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.43 240.90 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.57 240.90 Td (reported ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.70 240.90 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.16 240.90 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.97 240.90 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.77 240.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.90 240.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.71 240.90 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.52 240.90 Td (quarter ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 226.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.90 226.50 Td (2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.30 226.50 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.38 226.50 Td (theremainder ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.08 226.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.48 226.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.48 226.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.89 226.50 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.28 226.50 Td (currently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.00 226.50 Td (estimate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.39 226.50 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.79 226.50 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.19 226.50 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.29 226.50 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.34 226.50 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.40 226.50 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.79 226.50 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.86 226.50 Td (range ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 94.50 212.10 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.83 212.10 Td (21 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.83 212.10 Td (percent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.13 212.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.47 212.10 Td (23 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.47 212.10 Td (percent.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 186.70 Td (Ira ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.21 186.70 Td (Robbins, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.61 186.70 Td (CEO ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.00 186.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.72 186.70 Td (President ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.77 186.70 Td (commented, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.15 186.70 Td ("W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.41 186.70 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.13 186.70 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.17 186.70 Td (pleased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.54 186.70 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.27 186.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.32 186.70 Td (continued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.03 186.70 Td (progress ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.08 186.70 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.47 186.70 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.51 186.70 Td (made ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 172.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.76 172.30 Td (deepening ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.99 172.30 Td (client ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.57 172.30 Td (relationships ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.82 172.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.74 172.30 Td (witnessed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.99 172.30 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.91 172.30 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.17 172.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.76 172.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.34 172.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.59 172.30 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.18 172.30 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.10 172.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.36 172.30 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.28 172.30 Td (balance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.84 172.30 Td (sheet. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 157.90 Td (Furthermore, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.84 157.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.85 157.90 Td (stability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.87 157.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.22 157.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.24 157.90 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.25 157.90 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.93 157.90 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.37 157.90 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.06 157.90 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.42 157.90 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.10 157.90 Td (testament ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.44 157.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.13 157.90 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.48 157.90 Td (ability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.50 157.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.18 157.90 Td (maintain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.53 157.90 Td (pricing ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 143.50 Td (discipline. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.39 143.50 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.28 143.50 Td (commitment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.17 143.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.74 143.50 Td (reinvestment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.95 143.50 Td (into ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.61 143.50 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.95 143.50 Td (alley ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.50 143.50 Td (should ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.74 143.50 Td (enable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.28 143.50 Td (us ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.18 143.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.75 143.50 Td (enjoy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.64 143.50 Td (meaningful ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.52 143.50 Td (success ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 129.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.83 129.10 Td (years ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.15 129.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.49 129.10 Td (come.") Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 102.70 Td (Net Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.26 102.70 Td (est Income and Margin ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 1 1 1 rg /GS0 gs 58.50 84.62 177.95 -10.91 re f /GS0 gs q 0 0 0 rg BT 58.50 76.30 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.72 76.30 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.93 76.30 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.14 76.30 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.03 76.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.25 76.30 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.80 76.30 Td (equivalen) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.45 76.30 Td (t ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.67 76.30 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.56 76.30 Td (totaling ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.12 76.30 Td ($218.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.01 76.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.68 76.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.57 76.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.45 76.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.00 76.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.56 76.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.43 76.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.31 76.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.31 76.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.21 76.30 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 61.90 Td ($52.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.43 61.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 124.10 61.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.03 61.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 149.28 61.90 Td ($5.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.21 61.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 208.88 61.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.81 61.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.73 61.90 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.97 61.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.23 61.90 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.82 61.90 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.42 61.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.32 61.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.25 61.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.25 61.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.18 61.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.43 61.90 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.68 61.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.59 61.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.51 61.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.51 61.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 47.50 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.69 47.50 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.21 47.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.61 47.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.78 47.50 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.60 47.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.11 47.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.94 47.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.79 47.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.96 47.50 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.14 47.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.63 47.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.14 47.50 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.14 47.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.66 47.50 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.83 47.50 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.27 47.50 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.45 47.50 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.29 47.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.14 47.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.31 47.50 Td (USAB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.84 47.50 Td (acquisition ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 760.60 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.11 760.60 Td (alley National Bancorp \(NASDAQ: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.46 760.60 Td (VL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.78 760.60 Td (Y\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 748.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.32 748.60 Td (Third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.04 748.60 Td (Quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.07 748.60 Td (Earnings) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 736.60 Td (October 25, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (3) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 711.70 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.61 711.70 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.81 711.70 Td (January ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.68 711.70 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.24 711.70 Td (2018. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.80 711.70 Td (Interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.34 711.70 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.22 711.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.78 711.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.66 711.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.88 711.70 Td (equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.42 711.70 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.98 711.70 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.84 711.70 Td ($16.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.40 711.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.07 711.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.62 711.70 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.52 711.70 Td ($298.4 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 697.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.17 697.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.02 697.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.86 697.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.37 697.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.88 697.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.71 697.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.56 697.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.56 697.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.40 697.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.25 697.30 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.41 697.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.59 697.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.10 697.30 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.27 697.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.10 697.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.94 697.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.94 697.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.79 697.30 Td (mainly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.97 697.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.15 697.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.33 697.30 Td (an ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.50 697.30 Td ($819.0 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 682.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.17 682.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.98 682.90 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.10 682.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.25 682.90 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.37 682.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.51 682.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.65 682.90 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.79 682.90 Td (16) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.79 682.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.61 682.90 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.42 682.90 Td (point ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.90 682.90 Td (increase) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 365.21 682.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.02 682.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.17 682.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.65 682.90 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.46 682.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.27 682.90 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.38 682.90 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.53 682.90 Td (Interest ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 668.50 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.78 668.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.40 668.50 Td ($80.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.03 668.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.70 668.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.33 668.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.95 668.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.23 668.50 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.53 668.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.13 668.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.76 668.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 311.76 668.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.95 668.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.25 668.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.44 668.50 Td ($10.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.07 668.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.74 668.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.37 668.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.99 668.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.93 668.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.89 668.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.18 668.50 Td (second ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 654.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.46 654.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.44 654.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.44 654.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.42 654.10 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.86 654.10 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.50 654.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.81 654.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.12 654.10 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.76 654.10 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.06 654.10 Td (rates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.70 654.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.68 654.10 Td (many ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.32 654.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.30 654.10 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.27 654.10 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.58 654.10 Td (bearing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.54 654.10 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.19 654.10 Td (products, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 639.70 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.53 639.70 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.22 639.70 Td (money ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.58 639.70 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.60 639.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.63 639.70 Td (certificate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.29 639.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.99 639.70 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.35 639.70 Td (initiatives, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.38 639.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.41 639.70 Td (short-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.09 639.70 Td (borrowings, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.46 639.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.15 639.70 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.52 639.70 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 625.30 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.96 625.30 Td ($599.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.10 625.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.77 625.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.91 625.30 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.36 625.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.83 625.30 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.27 625.30 Td (short-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.39 625.30 Td (borrowings. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.19 625.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.18 625.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.97 625.30 Td (increases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.09 625.30 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.54 625.30 Td (partially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.66 625.30 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.44 625.30 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.91 625.30 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.04 625.30 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.51 625.30 Td ($293 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 610.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.17 610.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.17 610.90 Td (decline ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.82 610.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.15 610.90 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.45 610.90 Td (long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.77 610.90 Td (borrowings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.43 610.90 Td (mostly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.11 610.90 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.76 610.90 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.76 610.90 Td (maturing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.09 610.90 Td (FHLB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.76 610.90 Td (advances.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 582.10 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.26 582.10 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.01 582.10 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.43 582.10 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.87 582.10 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.30 582.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.39 582.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.81 582.10 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.57 582.10 Td (equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.64 582.10 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.74 582.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.83 582.10 Td (3.12 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.93 582.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.23 582.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.33 582.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.42 582.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.17 582.10 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.93 582.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.01 582.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.10 582.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.10 582.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.19 582.10 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 567.70 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.61 567.70 Td (5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.72 567.70 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.83 567.70 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.28 567.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.72 567.70 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.83 567.70 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.94 567.70 Td (point ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.72 567.70 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.16 567.70 Td (3.07 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.27 567.70 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.58 567.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.69 567.70 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.13 567.70 Td (3.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.68 567.70 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.79 567.70 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.10 567.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.21 567.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.32 567.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.09 567.70 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.87 567.70 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.96 567.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.06 567.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.06 567.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.17 567.70 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 553.30 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.71 553.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.57 553.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.45 553.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.45 553.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.34 553.30 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.53 553.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.42 553.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.10 553.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.64 553.30 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.52 553.30 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.40 553.30 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.59 553.30 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.80 553.30 Td (earning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.66 553.30 Td (assets ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.55 553.30 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 496.85 553.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.74 553.30 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.62 553.30 Td (14) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.62 553.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.51 553.30 Td (basis ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 538.90 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.07 538.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.30 538.90 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.85 538.90 Td (linked ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.08 538.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.28 538.90 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.51 538.90 Td (mostly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.42 538.90 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.97 538.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.53 538.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.42 538.90 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.31 538.90 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.53 538.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.76 538.90 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.29 538.90 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.85 538.90 Td (partially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.07 538.90 Td (of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.85 538.90 Td (fset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.40 538.90 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.63 538.90 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.19 538.90 Td (lower ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 524.50 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.75 524.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.00 524.50 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.56 524.50 Td (investments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.14 524.50 Td (caused, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.04 524.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.63 524.50 Td (part, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.54 524.50 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.80 524.50 Td (calls ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.04 524.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.62 524.50 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.53 524.50 Td (repayments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.10 524.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.35 524.50 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.26 524.50 Td (yielding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.84 524.50 Td (investment ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 510.10 Td (securities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.88 510.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.83 510.10 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.12 510.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.42 510.10 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.02 510.10 Td (loans ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.64 510.10 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.95 510.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.25 510.10 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 307.54 510.10 Td (16) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.54 510.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.84 510.10 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.14 510.10 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.77 510.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.40 510.10 Td (4.50 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.70 510.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.01 510.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.31 510.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.60 510.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.55 510.10 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.52 510.10 Td (quarter ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 495.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.82 495.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.82 495.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.14 495.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.46 495.70 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.09 495.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.75 495.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.73 495.70 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.37 495.70 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.67 495.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.99 495.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.99 495.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.31 495.70 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.96 495.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.62 495.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.60 495.70 Td (high ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.26 495.70 Td (volume ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.57 495.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.89 495.70 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.21 495.70 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.19 495.70 Td (originations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.84 495.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 481.30 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.64 481.30 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.11 481.30 Td (rates, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.93 481.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.08 481.30 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.90 481.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.06 481.30 Td (better ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.53 481.30 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.35 481.30 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.15 481.30 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.63 481.30 Td (flows ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.46 481.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.95 481.30 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.75 481.30 Td (purchased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.55 481.30 Td (credit-impaired ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 466.90 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.20 466.90 Td (pools. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.24 466.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.13 466.90 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.82 466.90 Td (overall ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.18 466.90 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.54 466.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.58 466.90 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.92 466.90 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.27 466.90 Td (bearing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.29 466.90 Td (liabilities ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.99 466.90 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.30 466.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.33 466.90 Td (17) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.33 466.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.37 466.90 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.41 466.90 Td (points ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.79 466.90 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.16 466.90 Td (1.55 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.19 466.90 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 452.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.02 452.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.21 452.50 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.41 452.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.91 452.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.44 452.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.44 452.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.97 452.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.50 452.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.33 452.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.20 452.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.39 452.50 Td (linked ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.91 452.50 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.76 452.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.27 452.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.80 452.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.80 452.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.33 452.50 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.18 452.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.05 452.50 Td (16) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.05 452.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.58 452.50 Td (19) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.58 452.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.11 452.50 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.96 452.50 Td (26) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.96 452.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.49 452.50 Td (basis ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 438.10 Td (point ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.00 438.10 Td (increases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.81 438.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.97 438.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.46 438.10 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.63 438.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.46 438.10 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.59 438.10 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.74 438.10 Td (bearing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.55 438.10 Td (deposits, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.72 438.10 Td (short-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.54 438.10 Td (borrowings, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.03 438.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.19 438.10 Td (long-term ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 423.70 Td (borrowings, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.34 423.70 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.53 423.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.71 423.70 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.15 423.70 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.99 423.70 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.82 423.70 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.00 423.70 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.84 423.70 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.33 423.70 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.83 423.70 Td (rates. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.66 423.70 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.50 423.70 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.01 423.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.18 423.70 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.69 423.70 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.17 423.70 Td (deposits ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 409.30 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.52 409.30 Td (0.88 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.88 409.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 138.19 409.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.55 409.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.90 409.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 173.92 409.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.95 409.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.28 409.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.64 409.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.64 409.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.00 409.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.36 409.30 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.02 409.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.72 409.30 Td (0.76 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.08 409.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.39 409.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.75 409.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.10 409.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.12 409.30 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.80 409.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.14 409.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.50 409.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.50 409.30 Td (.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 382.90 Td (Branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.79 382.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.90 382.90 Td (ransformation) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 356.50 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.27 356.50 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.86 356.50 Td (disclosed, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.31 356.50 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.64 356.50 Td (alley ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.90 356.50 Td (recently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.47 356.50 Td (embarked ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.71 356.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.64 356.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.90 356.50 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.82 356.50 Td (strategy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.74 356.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.00 356.50 Td (overhaul ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.91 356.50 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.18 356.50 Td (retail ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.76 356.50 Td (network. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.02 356.50 Td (During ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 342.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.52 342.10 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.04 342.10 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.54 342.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.40 342.10 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.25 342.10 Td (identified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.09 342.10 Td (74 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.95 342.10 Td (branches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.45 342.10 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.97 342.10 Td (New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.49 342.10 Td (Jersey ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.34 342.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.52 342.10 Td (New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.61 342.10 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.08 342.10 Td (ork ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.93 342.10 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.78 342.10 Td (presently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.63 342.10 Td (do ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.49 342.10 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.68 342.10 Td (meet ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 327.70 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.91 327.70 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.82 327.70 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.71 327.70 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.63 327.70 Td (Of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.55 327.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.48 327.70 Td (74 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.74 327.70 Td (identified, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.99 327.70 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.25 327.70 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.17 327.70 Td (closed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.09 327.70 Td (6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.35 327.70 Td (branches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.26 327.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.86 327.70 Td (date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.11 327.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.70 327.70 Td (expect ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 313.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.36 313.30 Td (consolidate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.04 313.30 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.38 313.30 Td (14 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.41 313.30 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.43 313.30 Td (branches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.10 313.30 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.13 313.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.82 313.30 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.18 313.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.20 313.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.89 313.30 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.25 313.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.26 313.30 Td (2019, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.29 313.30 Td (resulting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.31 313.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.68 313.30 Td (an ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 298.90 Td (estimated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.83 298.90 Td (annual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.66 298.90 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.82 298.90 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.31 298.90 Td (savings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.15 298.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.99 298.90 Td ($9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.83 298.90 Td (million. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.34 298.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.19 298.90 Td (During ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.03 298.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.53 298.90 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.04 298.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.86 298.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.70 298.90 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.54 298.90 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.37 298.90 Td (recognized ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 284.50 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.23 284.50 Td (asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.14 284.50 Td (impairment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.04 284.50 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.48 284.50 Td (ges ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.05 284.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.63 284.50 Td ($1.8 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.22 284.50 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.47 284.50 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.70 284.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.61 284.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.86 284.50 Td (approved ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.09 284.50 Td (\(actual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.32 284.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.23 284.50 Td (future\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.46 284.50 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.69 284.50 Td (closures. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 262.10 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.94 262.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.86 262.10 Td (remaining ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.78 262.10 Td (54 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.05 262.10 Td (branches, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.96 262.10 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.22 262.10 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.14 262.10 Td (implemented ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.05 262.10 Td (tailored ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.97 262.10 Td (action ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.55 262.10 Td (plans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.15 262.10 Td (focused ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.74 262.10 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.00 262.10 Td (improving ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 247.70 Td (profitability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.87 247.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.75 247.70 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.97 247.70 Td (levels. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.51 247.70 Td (However) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.01 247.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.56 247.70 Td (should ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.12 247.70 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.33 247.70 Td (branches ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.53 247.70 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.41 247.70 Td (experience ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.92 247.70 Td (improvement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.46 247.70 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.68 247.70 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 233.30 Td (defined ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.98 233.30 Td (period, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.64 233.30 Td (they ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.30 233.30 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.97 233.30 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.29 233.30 Td (reviewed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.27 233.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.26 233.30 Td (potential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.25 233.30 Td (consolidation.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 206.90 Td (Loans, Deposits and Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.97 206.90 Td ( Borr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.41 206.90 Td (owings) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 180.50 Td (Loans) Tj ET Q BT /F5 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 89.17 180.50 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 92.17 180.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.97 180.50 Td (Loans ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.09 180.50 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 176.39 180.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 181.19 180.50 Td ($876.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.98 180.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.65 180.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.45 180.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.58 180.50 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.68 180.50 Td ($24.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.48 180.50 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.81 180.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.81 180.50 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.27 180.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.38 180.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.38 180.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.17 180.50 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 166.10 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.56 166.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 125.56 166.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.40 166.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.12 166.10 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.48 166.10 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.21 166.10 Td (mainly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.60 166.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.98 166.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.38 166.10 Td (continued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.76 166.10 Td (strong ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.82 166.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.86 166.10 Td (over ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.25 166.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.29 166.10 Td (or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.06 166.10 Td (ganic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.11 166.10 Td (growth ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.17 166.10 Td (in ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 151.70 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.53 151.70 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.87 151.70 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.56 151.70 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.58 151.70 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.61 151.70 Td (residential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.30 151.70 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.32 151.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.35 151.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.38 151.70 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.72 151.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.75 151.70 Td (industrial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.78 151.70 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.81 151.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.52 151.70 Td (During ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 137.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 75.56 137.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.61 137.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.99 137.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.38 137.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 173.38 137.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.60 137.30 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.94 137.30 Td (alley ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.65 137.30 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.38 137.30 Td (originated ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.42 137.30 Td ($124 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.82 137.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.49 137.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.88 137.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.27 137.30 Td (residential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.65 137.30 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.36 137.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.09 137.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.47 137.30 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.52 137.30 Td (rather ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 122.90 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.21 122.90 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.92 122.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.96 122.90 Td (investment. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.66 122.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.71 122.90 Td (Residential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.75 122.90 Td (mortgage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.11 122.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.49 122.90 Td (held ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.20 122.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.24 122.90 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.94 122.90 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.64 122.90 Td ($31.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.69 122.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.36 122.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.41 122.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.78 122.90 Td ($15.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.83 122.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 108.50 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.16 108.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.48 108.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.48 108.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.48 108.50 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 189.80 108.50 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.80 108.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.80 108.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.80 108.50 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.99 108.50 Td (.) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 83.10 Td (Deposits. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.23 83.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.72 83.10 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.44 83.10 Td (deposits ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.50 83.10 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.80 83.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 223.08 83.10 Td ($947.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.80 83.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.47 83.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.20 83.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.26 83.10 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.29 83.10 Td ($22.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.02 83.10 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.36 83.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.08 83.10 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.47 83.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.51 83.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 551.51 83.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 68.70 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.08 68.70 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.32 68.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.32 68.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.57 68.70 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.01 68.70 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.92 68.70 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.50 68.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.08 68.70 Td (increases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.31 68.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.89 68.70 Td (money ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.81 68.70 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.37 68.70 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.96 68.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.53 68.70 Td (time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.11 68.70 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.70 68.70 Td (driven ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.60 68.70 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.85 68.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 54.30 Td (success ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.30 54.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.10 54.30 Td (several ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.89 54.30 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.69 54.30 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.13 54.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.27 54.30 Td (consumer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.73 54.30 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.20 54.30 Td (initiatives ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.33 54.30 Td (commenced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.11 54.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.26 54.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.72 54.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.20 54.30 Td (quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.69 54.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.50 54.30 Td (as ) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 760.60 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.11 760.60 Td (alley National Bancorp \(NASDAQ: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.46 760.60 Td (VL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.78 760.60 Td (Y\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 748.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.32 748.60 Td (Third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.04 748.60 Td (Quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.07 748.60 Td (Earnings) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 736.60 Td (October 25, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (4) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 711.70 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.50 711.70 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.85 711.70 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.52 711.70 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.17 711.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.84 711.70 Td (brokered ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.83 711.70 Td (certificates ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.81 711.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.15 711.70 Td (deposit, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.16 711.70 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.83 711.70 Td (totaled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.83 711.70 Td (approximately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.48 711.70 Td ($500 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.83 711.70 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.84 711.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 697.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.17 697.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 155.17 697.30 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.53 697.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.65 697.30 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.98 697.30 Td (alley ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.66 697.30 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.32 697.30 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.02 697.30 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.37 697.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.72 697.30 Td (brokered ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.73 697.30 Td (CDs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.42 697.30 Td (partly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.77 697.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.45 697.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.15 697.30 Td (their ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.49 697.30 Td (favorable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.16 697.30 Td (pricing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.50 697.30 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 682.90 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.12 682.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.77 682.90 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.75 682.90 Td (available ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.37 682.90 Td (funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.02 682.90 Td (sources ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.32 682.90 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.97 682.90 Td (similar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.61 682.90 Td (terms, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.59 682.90 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.23 682.90 Td (FHLB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.22 682.90 Td (advances. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.51 682.90 Td (Non-interest ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 668.50 Td (bearing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.53 668.50 Td (deposits; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.25 668.50 Td (savings, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.30 668.50 Td (NOW) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.86 668.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.91 668.50 Td (money ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.62 668.50 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.98 668.50 Td (deposits; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.70 668.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.08 668.50 Td (time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.45 668.50 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.84 668.50 Td (represented ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.19 668.50 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 654.10 Td (27 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.50 654.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 108.81 654.10 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.81 654.10 Td (49 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.81 654.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.12 654.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 167.62 654.10 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.94 654.10 Td (24 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.94 654.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 238.25 654.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.25 654.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.25 654.10 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.58 654.10 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.91 654.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.91 654.10 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.90 654.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.22 654.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.22 654.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.22 654.10 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.41 654.10 Td (. ) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 628.70 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.90 628.70 Td (Borrowings. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 157.66 628.70 Td (Short-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.38 628.70 Td (borrowings ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.77 628.70 Td (increased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.07 628.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.80 628.70 Td ($90.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.54 628.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.21 628.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.94 628.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.00 628.70 Td (approximately ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.04 628.70 Td ($3.0 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.77 628.70 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.11 628.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.84 628.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 614.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.93 614.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.93 614.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.04 614.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.15 614.30 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.57 614.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 234.01 614.30 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.12 614.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.12 614.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.23 614.30 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.67 614.30 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.44 614.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.88 614.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.32 614.30 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.43 614.30 Td (FHLB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.21 614.30 Td (advances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.30 614.30 Td (used ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.41 614.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.51 614.30 Td (normal ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 599.90 Td (liquidity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.47 599.90 Td (purposes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.43 599.90 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.05 599.90 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.01 599.90 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.97 599.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.25 599.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.54 599.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.54 599.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.84 599.90 Td (Long-term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.45 599.90 Td (borrowings ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.41 599.90 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.71 599.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.46 599.90 Td ($375.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.76 599.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.43 599.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.17 599.90 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 585.50 Td ($1.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.64 585.50 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.97 585.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.11 585.50 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 131.91 585.50 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.37 585.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 229.37 585.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.50 585.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.64 585.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.08 585.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 312.56 585.50 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.69 585.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.69 585.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.83 585.50 Td (mostly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.64 585.50 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.10 585.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.58 585.50 Td (maturities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.70 585.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.84 585.50 Td (FHLB ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 571.10 Td (advances ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.47 571.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.80 571.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.13 571.10 Td (partial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.78 571.10 Td (shift ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.11 571.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.45 571.10 Td (funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.78 571.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.11 571.10 Td (shorter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.43 571.10 Td (term ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.42 571.10 Td (borrowings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.08 571.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.41 571.10 Td (time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.74 571.10 Td (deposits.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 544.70 Td (Cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.28 544.70 Td (edit Quality) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 518.30 Td (Non-Performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.47 518.30 Td (Assets. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 179.85 518.30 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.22 518.30 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.26 518.30 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.29 518.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.32 518.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.36 518.30 Td (non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.69 518.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.73 518.30 Td (discussed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.43 518.30 Td (further ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.78 518.30 Td (below ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.82 518.30 Td (exclude ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.83 518.30 Td (PCI ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 503.90 Td (loans. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.80 503.90 Td (Under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.76 503.90 Td (U.S. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.07 503.90 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.41 503.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.38 503.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.01 503.90 Td (PCI ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.66 503.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.96 503.90 Td (\(acquired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.23 503.90 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.87 503.90 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.16 503.90 Td (discount ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.80 503.90 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.76 503.90 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.74 503.90 Td (due, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.03 503.90 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.34 503.90 Td (part, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.96 503.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.27 503.90 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.56 503.90 Td (quality\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.85 503.90 Td (are ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 489.50 Td (accounted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.82 489.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.48 489.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.16 489.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.16 489.50 Td (pool ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.17 489.50 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.85 489.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.85 489.50 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.18 489.50 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.19 489.50 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.86 489.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.87 489.50 Td (delinquency ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.19 489.50 Td (classification ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.18 489.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.19 489.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.53 489.50 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.86 489.50 Td (manner ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.52 489.50 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 475.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.84 475.10 Td (originated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.49 475.10 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.28 475.10 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.62 475.10 Td (alley) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.16 475.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.16 475.10 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.83 475.10 Td (PCI ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.51 475.10 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.18 475.10 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.18 475.10 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.84 475.10 Td ($4.4) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.84 475.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.84 475.10 Td (billion, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.19 475.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.19 475.10 Td (18.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.19 475.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.50 475.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.51 475.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.51 475.10 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.51 475.10 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.85 475.10 Td (loan ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 460.70 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.49 460.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 115.15 460.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.47 460.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.47 460.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.47 460.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.80 460.70 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.12 460.70 Td (all ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.11 460.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.44 460.70 Td (acquired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.75 460.70 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.08 460.70 Td (USAB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.09 460.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.09 460.70 Td (January ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.40 460.70 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.40 460.70 Td (2018.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 435.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.99 435.30 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.47 435.30 Td (non-performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.92 435.30 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.40 435.30 Td (\(NP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.63 435.30 Td (As\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.44 435.30 Td (consisting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.59 435.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.07 435.30 Td (non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 365.18 435.30 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.98 435.30 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.12 435.30 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.58 435.30 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.38 435.30 Td (owned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.85 435.30 Td (\(OREO\) ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 420.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.34 420.90 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.50 420.90 Td (repossessed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.66 420.90 Td (assets ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 195.17 420.90 Td (decreased) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 242.47 420.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.98 420.90 Td ($8.4 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.49 420.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.16 420.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.66 420.90 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.51 420.90 Td ($88.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.02 420.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.69 420.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.20 420.90 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.37 420.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.19 420.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 491.19 420.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.70 420.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.21 420.90 Td (compared ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 406.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 69.76 406.50 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.69 406.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.69 406.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.61 406.50 Td (mainly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.87 406.50 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.12 406.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.38 406.50 Td (decrease) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.68 406.50 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.28 406.50 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.20 406.50 Td ($6.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.13 406.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.80 406.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.73 406.50 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 341.98 406.50 Td ($1.9 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.91 406.50 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.58 406.50 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.51 406.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.77 406.50 Td (non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.33 406.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.59 406.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.84 406.50 Td (OREO, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 392.10 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.69 392.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.31 392.10 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.25 392.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.53 392.10 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.81 392.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.40 392.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.01 392.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.01 392.10 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.37 392.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.64 392.10 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.55 392.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.50 392.10 Td (non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.75 392.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.69 392.10 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.97 392.10 Td (primarily ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.24 392.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.18 392.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 377.70 Td (improvement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.72 377.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.29 377.70 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.19 377.70 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.05 377.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.61 377.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.17 377.70 Td (few ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.40 377.70 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.84 377.70 Td (ge ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.40 377.70 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.29 377.70 Td (payof) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.40 377.70 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.30 377.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.87 377.70 Td (several ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.09 377.70 Td (categories. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.96 377.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.48 377.70 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.05 377.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.62 377.70 Td (result, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.51 377.70 Td (non-) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 363.30 Td (accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.67 363.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.53 363.30 Td (decreased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.36 363.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 185.23 363.30 Td (0.33 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.76 363.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 244.07 363.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.60 363.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.13 363.30 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.99 363.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.85 363.30 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.05 363.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.90 363.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.90 363.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.43 363.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.96 363.30 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.80 363.30 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.66 363.30 Td (0.36 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.20 363.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 348.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.50 348.90 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.82 348.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.15 348.90 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 135.81 348.90 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.81 348.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.81 348.90 Td (.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 323.50 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.99 323.50 Td (otal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.69 323.50 Td (accruing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.70 323.50 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.74 323.50 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.77 323.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.80 323.50 Td (\(i.e., ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.16 323.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.20 323.50 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.23 323.50 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.26 323.50 Td (30 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.96 323.50 Td (days ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.67 323.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.37 323.50 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.73 323.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.76 323.50 Td (still ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.47 323.50 Td (accruing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.48 323.50 Td (interest\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.50 323.50 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.52 323.50 Td ($58.2 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 309.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 93.17 309.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.04 309.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.90 309.10 Td (0.24 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.77 309.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 168.08 309.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.95 309.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.82 309.10 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.01 309.10 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.21 309.10 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.74 309.10 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.93 309.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.93 309.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.80 309.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.66 309.10 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.84 309.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.04 309.10 Td ($33.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.91 309.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.58 309.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.45 309.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 495.32 309.10 Td (0.14 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.19 309.10 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.49 309.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 294.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.46 294.70 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.76 294.70 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.05 294.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 142.68 294.70 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.64 294.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.64 294.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.61 294.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.29 294.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.91 294.70 Td ($25 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.88 294.70 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.52 294.70 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.79 294.70 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.08 294.70 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.05 294.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.05 294.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.01 294.70 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.64 294.70 Td (partially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.59 294.70 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.89 294.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.19 294.70 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 280.30 Td (matured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.40 280.30 Td (performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.96 280.30 Td (construction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.86 280.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.10 280.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.01 280.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.25 280.30 Td (normal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.82 280.30 Td (process ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.39 280.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.96 280.30 Td (renewal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.52 280.30 Td (totaling ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.76 280.30 Td ($15.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.34 280.30 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.59 280.30 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.84 280.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 265.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.83 265.90 Td (30 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.83 265.90 Td (- ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.83 265.90 Td (59 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.83 265.90 Td (days ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.82 265.90 Td (past ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.15 265.90 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.48 265.90 Td (category) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.01 265.90 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 240.50 Td (During ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.34 240.50 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 112.84 240.50 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.34 240.50 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.16 240.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.00 240.50 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.00 240.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.84 240.50 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.67 240.50 Td (continued ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.83 240.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.00 240.50 Td (closely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.83 240.50 Td (monitor ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.67 240.50 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.51 240.50 Td (NYC ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.69 240.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.85 240.50 Td (Chicago ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.68 240.50 Td (taxi ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.52 240.50 Td (medallion ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 226.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.21 226.10 Td (totaling ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.24 226.10 Td ($123.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.62 226.10 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.66 226.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.36 226.10 Td ($8.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.74 226.10 Td (million, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.78 226.10 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.98 226.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.35 226.10 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.39 226.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.43 226.10 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.44 226.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.14 226.10 Td (industrial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.85 226.10 Td (loan ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 211.70 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.53 211.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 119.22 211.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.58 211.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.58 211.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.25 211.70 Td (While ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.60 211.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.30 211.70 Td (vast ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.66 211.70 Td (majority ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.36 211.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.39 211.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.08 211.70 Td (taxi ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.11 211.70 Td (medallion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.14 211.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.50 211.70 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.19 211.70 Td (currently ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 197.30 Td (performing, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.14 197.30 Td (negative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.44 197.30 Td (trends ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.42 197.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.40 197.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.72 197.30 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.69 197.30 Td (valuations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.66 197.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.31 197.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.63 197.30 Td (underlying ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.27 197.30 Td (taxi ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.92 197.30 Td (medallion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.56 197.30 Td (collateral ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.85 197.30 Td (could ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 182.90 Td (impact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.74 182.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.99 182.90 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.22 182.90 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.44 182.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 230.35 182.90 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.59 182.90 Td (classification ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.48 182.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.06 182.90 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.99 182.90 Td (portfolio. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.78 182.90 Td (At ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.36 182.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.27 182.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.27 182.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.85 182.90 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 168.50 Td (medallion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.98 168.50 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.47 168.50 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.29 168.50 Td (impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.43 168.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.26 168.50 Td (totaling ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.41 168.50 Td ($66.5 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.91 168.50 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.07 168.50 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.90 168.50 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.04 168.50 Td (reserves ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.84 168.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.33 168.50 Td ($26.3 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.83 168.50 Td (million ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 154.10 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.55 154.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.60 154.10 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.62 154.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.00 154.10 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.05 154.10 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.10 154.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.48 154.10 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.18 154.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.90 154.10 Td (impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.93 154.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.65 154.10 Td (totaling ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.69 154.10 Td ($64.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.08 154.10 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.13 154.10 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.85 154.10 Td (related ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 139.70 Td (reserves ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.45 139.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.08 139.70 Td ($23.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.72 139.70 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.02 139.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.32 139.70 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.95 139.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.95 139.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.01 139.70 Td (At ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.64 139.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.60 139.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.60 139.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.23 139.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.53 139.70 Td (impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.82 139.70 Td (medallion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.44 139.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.41 139.70 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.85 139.70 Td (gely ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 125.30 Td (consisted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.20 125.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.23 125.30 Td (performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.25 125.30 Td (troubled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.28 125.30 Td (debt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.97 125.30 Td (restructured ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.31 125.30 Td (\(TDR\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.34 125.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.71 125.30 Td (classified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.06 125.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.09 125.30 Td (substandard ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.45 125.30 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.82 125.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.85 125.30 Td (well ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 110.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 72.92 110.90 Td ($45.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.35 110.90 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.44 110.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.86 110.90 Td (non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.92 110.90 Td (taxi ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.34 110.90 Td (cab ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.42 110.90 Td (medallion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.83 110.90 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.59 110.90 Td (classified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.33 110.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.75 110.90 Td (doubtful. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.86 110.90 Td (Additionally) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.74 110.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.85 110.90 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.19 110.90 Td (alley ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 96.50 Td (currently ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.87 96.50 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.93 96.50 Td ($29.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.99 96.50 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.73 96.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.78 96.50 Td (performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.83 96.50 Td (non-impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.54 96.50 Td (taxi ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.59 96.50 Td (medallion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.64 96.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.04 96.50 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.42 96.50 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.13 96.50 Td (scheduled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.18 96.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 82.10 Td (mature ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.49 82.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.50 82.10 Td (2019, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.17 82.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.17 82.10 Td ($20.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.84 82.10 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.19 82.10 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.85 82.10 Td (mature ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.84 82.10 Td (between ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.50 82.10 Td (2023 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.17 82.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.17 82.10 Td (2027. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.84 82.10 Td (If ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.51 82.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.84 82.10 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.84 82.10 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.85 82.10 Td (2019 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.52 82.10 Td (maturities ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 67.70 Td (became ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.53 67.70 Td (TDRs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.78 67.70 Td (upon ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.36 67.70 Td (maturity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.59 67.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.50 67.70 Td (renewal, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.05 67.70 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.95 67.70 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.52 67.70 Td (reserve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.74 67.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.31 67.70 Td ($8.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.89 67.70 Td (million ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.14 67.70 Td (would ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.72 67.70 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.62 67.70 Td (required ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.18 67.70 Td (based ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 53.30 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.50 53.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.16 53.30 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.80 53.30 Td (methodology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.13 53.30 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.79 53.30 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.10 53.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 317.10 53.30 Td (.) Tj ET Q endstream endobj 11 0 obj <> endobj 12 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 760.60 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.11 760.60 Td (alley National Bancorp \(NASDAQ: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.46 760.60 Td (VL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.78 760.60 Td (Y\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 748.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.32 748.60 Td (Third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.04 748.60 Td (Quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.07 748.60 Td (Earnings) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 736.60 Td (October 25, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (5) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 711.90 Td (Allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.32 711.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.81 711.90 Td (Credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.30 711.90 Td (Losses. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.78 711.90 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.26 711.90 Td (following ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.74 711.90 Td (table ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.88 711.90 Td (summarizes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.02 711.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.50 711.90 Td (allocation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.63 711.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.45 711.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.93 711.90 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.39 711.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.20 711.90 Td (credit ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 697.50 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.79 697.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.74 697.50 Td (specific ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.67 697.50 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.94 697.50 Td (categories ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.20 697.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.14 697.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.42 697.50 Td (allocation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.35 697.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.96 697.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.90 697.50 Td (percentage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.48 697.50 Td (of ) Tj ET Q 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Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.15 451.27 Td (592) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.65 451.27 Td (0.13) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 451.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 436.27 Td (Auto and other consumer) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.65 436.27 Td (5,341) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.65 436.27 Td (0.25) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.15 436.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.65 436.27 Td (5,465) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.65 436.27 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.15 436.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 436.27 Td (4,494) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.65 436.27 Td (0.24) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 436.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 421.27 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.26 421.27 Td (otal consumer loans) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.65 421.27 Td (5,917) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.65 421.27 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.15 421.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.65 421.27 Td (6,069) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.65 421.27 Td (0.23) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.15 421.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.65 421.27 Td (5,086) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.65 421.27 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 421.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 406.27 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.26 406.27 Td (otal allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.50 406.27 Td ($) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 221.65 406.27 Td (149,475) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.65 406.27 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.15 406.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.50 406.27 Td ($) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.65 406.27 Td (143,154) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.65 406.27 Td (0.62) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.15 406.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.50 406.27 Td ($) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.65 406.27 Td (121,480) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.65 406.27 Td (0.67) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.15 406.27 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 391.27 Td (Allowance for credit losses as a %) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 376.27 Td (of non-PCI loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.40 376.06 Td (0.76) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.15 376.06 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.40 376.06 Td (0.77) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.00 376.06 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.40 376.06 Td (0.73) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.00 376.06 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 347.06 Td (* Includes the reserve for unfunded letters of credit.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 316.70 Td (Our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.25 316.70 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.00 316.70 Td (portfolio, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.08 316.70 Td (totaling ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 191.82 316.70 Td ($24.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.91 316.70 Td (billion) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 253.25 316.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.33 316.70 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 268.08 316.70 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.48 316.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.48 316.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.57 316.70 Td (had ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.98 316.70 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.73 316.70 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.47 316.70 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.91 316.70 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.01 316.70 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.76 316.70 Td (totaling ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.51 316.70 Td ($231 ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 302.30 Td (thousand) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.83 302.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.22 302.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.60 302.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.64 302.30 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.69 302.30 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.06 302.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.44 302.30 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 241.44 302.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.83 302.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.21 302.30 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.91 302.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.63 302.30 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.67 302.30 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.11 302.30 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.21 302.30 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.26 302.30 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.64 302.30 Td ($692 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.03 302.30 Td (thousand) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.36 302.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.75 302.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.13 302.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.17 302.30 Td (second ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 287.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.48 287.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.47 287.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.47 287.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.47 287.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 158.80 287.90 Td ($1.2 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.80 287.90 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 217.47 287.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.47 287.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.47 287.90 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.13 287.90 Td (recoveries ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.43 287.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.42 287.90 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.08 287.90 Td (char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.52 287.90 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.62 287.90 Td (fs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.28 287.90 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.61 287.90 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.27 287.90 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.94 287.90 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.92 287.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.91 287.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.91 287.90 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 259.10 Td (During ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.66 259.10 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 113.48 259.10 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.31 259.10 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.46 259.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.62 259.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 213.62 259.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.78 259.10 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.94 259.10 Td (recorded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.07 259.10 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.56 259.10 Td ($6.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.72 259.10 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.39 259.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.56 259.10 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.06 259.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.21 259.10 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.69 259.10 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.53 259.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.69 259.10 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.16 259.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 244.70 Td ($7.1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.48 244.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 117.15 244.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.12 244.70 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.42 244.70 Td ($1.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.40 244.70 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.07 244.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.04 244.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.01 244.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.64 244.70 Td (second ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.94 244.70 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.90 244.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.87 244.70 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 346.87 244.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.84 244.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.14 244.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.78 244.70 Td (third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.42 244.70 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.37 244.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.34 244.70 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.34 244.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.32 244.70 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.51 244.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 556.51 244.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 230.30 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.97 230.30 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.13 230.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.94 230.30 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.07 230.30 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.56 230.30 Td (totaled ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 236.03 230.30 Td ($24.6 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.85 230.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.52 230.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.34 230.30 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.48 230.30 Td ($7.7 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.30 230.30 Td (million) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.97 230.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.79 230.30 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.60 230.30 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.07 230.30 Td (nine ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.55 230.30 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.71 230.30 Td (ended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.18 230.30 Td (September ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 215.90 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.38 215.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 99.38 215.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.26 215.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 120.47 215.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.47 215.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.35 215.90 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.54 215.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.42 215.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.17 215.90 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.71 215.90 Td (elevated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.56 215.90 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.44 215.90 Td (provision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.66 215.90 Td (was ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.20 215.90 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.64 215.90 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.18 215.90 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.39 215.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.60 215.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.48 215.90 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.02 215.90 Td (reserves ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.21 215.90 Td (allocated ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 201.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 70.83 201.50 Td (impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.48 201.50 Td (taxi ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.48 201.50 Td (medallion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.47 201.50 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.80 201.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.79 201.50 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.45 201.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.45 201.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.11 201.50 Td (significant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.76 201.50 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.42 201.50 Td (growth.) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 172.70 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.86 172.70 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.20 172.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.89 172.70 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.90 172.70 Td (losses, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.27 172.70 Td (comprised ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.96 172.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.66 172.70 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.35 172.70 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.69 172.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.38 172.70 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.75 172.70 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.12 172.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.14 172.70 Td (reserve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.48 172.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.17 172.70 Td (unfunded ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 158.30 Td (letters ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.81 158.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.80 158.30 Td (credit, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.11 158.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.10 158.30 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.41 158.30 Td (percentage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.37 158.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.35 158.30 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.67 158.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.00 158.30 Td (was ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.65 158.30 Td (0.62 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.64 158.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.95 158.30 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.94 158.30 Td (0.62 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.93 158.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.24 158.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.23 158.30 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.55 158.30 Td (0.67 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.54 158.30 Td (percent) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.85 158.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.84 158.30 Td (at ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 143.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.92 143.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 154.92 143.90 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.02 143.90 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.12 143.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 228.12 143.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.22 143.90 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.65 143.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.07 143.90 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.07 143.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.17 143.90 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.37 143.90 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.47 143.90 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.89 143.90 Td (At ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.99 143.90 Td (September30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.41 143.90 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.41 143.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.51 143.90 Td (our ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 129.50 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.02 129.50 Td (allocations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.88 129.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.75 129.50 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.30 129.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.18 129.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.39 129.50 Td (percentage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.23 129.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.10 129.50 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.31 129.50 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.52 129.50 Td (remained ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.04 129.50 Td (relatively ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.23 129.50 Td (stable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.10 129.50 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.98 129.50 Td (compared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.17 129.50 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 115.10 Td (June30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.11 115.10 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 127.11 115.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.72 115.10 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.33 115.10 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.28 115.10 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.55 115.10 Td (categories. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.80 115.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.08 115.10 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.35 115.10 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.27 115.10 Td (reserves ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.19 115.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.80 115.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.74 115.10 Td (percentage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.31 115.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.92 115.10 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.17 115.10 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 100.70 Td (industrial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.76 100.70 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.03 100.70 Td (increased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.26 100.70 Td (0.15 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.20 100.70 Td (percent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.44 100.70 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.88 100.70 Td (gely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.47 100.70 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.73 100.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.00 100.70 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.59 100.70 Td (allocated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.83 100.70 Td (reserves ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.07 100.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.00 100.70 Td (impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.58 100.70 Td (taxi ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.51 100.70 Td (medallion ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 86.30 Td (loans, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.83 86.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.83 86.30 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.49 86.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.48 86.30 Td (internally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.47 86.30 Td (classified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.78 86.30 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.11 86.30 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.44 86.30 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.76 86.30 Td (non-impaired ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.41 86.30 Td (taxi ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.40 86.30 Td (medallion ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.39 86.30 Td (loans. 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(leverage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.09 657.10 Td (capital, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.31 657.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.88 657.10 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.11 657.10 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.19 657.10 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.09 657.10 Td (ier ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.99 657.10 Td (1 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.23 657.10 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.46 657.10 Td (ratios ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.36 657.10 Td (were ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.91 657.10 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.47 657.10 Td (1.55) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.47 657.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.71 657.10 Td (percent, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 642.70 Td (9.46) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.00 642.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.00 642.70 Td (percent, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 123.31 642.70 Td (7.63) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 144.31 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(service, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.77 393.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.72 393.10 Td (latest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.34 393.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.97 393.10 Td (product ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.92 393.10 Td (innovations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.21 393.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.82 393.10 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.44 393.10 Td (experienced ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.70 393.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.32 393.10 Td (knowledgeable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.25 393.10 Td (staf) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.36 393.10 Td (f ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.64 393.10 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.27 393.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.89 393.10 Td (high ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.52 393.10 Td (priority ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 378.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.43 378.70 Td (friendly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.36 378.70 Td (customer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.28 378.70 Td (service. ) Tj 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q 0 0 1 rg BT 216.56 364.30 Td (.com) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 240.22 364.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.22 364.30 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.22 364.30 Td (call ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.54 364.30 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.54 364.30 Td (Customer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 345.20 364.30 Td (Service ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.18 364.30 Td (Center ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.17 364.30 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.83 364.30 Td (800-522-4100.) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 337.90 Td (Forward Looking Statements) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 311.50 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.86 311.50 Td (foregoing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.22 311.50 Td (contains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.91 311.50 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.26 311.50 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.62 311.50 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.00 311.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.36 311.50 Td (meaning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.39 311.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.09 311.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.45 311.50 Td (Private ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.15 311.50 Td (Securities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.17 311.50 Td (Litigation ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 297.10 Td (Reform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.60 297.10 Td (Act ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.79 297.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.65 297.10 Td (1995. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.50 297.10 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.36 297.10 Td (Such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.22 297.10 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.73 297.10 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.24 297.10 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.44 297.10 Td (historical ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.95 297.10 Td (facts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.46 297.10 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.64 297.10 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.82 297.10 Td (expressions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.67 297.10 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.19 297.10 Td (management) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 548.83 297.10 Td (s ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 282.70 Td (confidence ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.15 282.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.49 282.70 Td (strategies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.82 282.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.16 282.70 Td (management) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.80 282.70 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.48 282.70 Td (expectations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.48 282.70 Td (about ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.15 282.70 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.16 282.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.50 282.70 Td (existing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.51 282.70 Td (programs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.85 282.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.19 282.70 Td (products, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 268.30 Td (acquisitions, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.27 268.30 Td (relationships, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.04 268.30 Td (opportunities, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.81 268.30 Td (taxation, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.90 268.30 Td (technology) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.45 268.30 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 383.89 268.30 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.65 268.30 Td (conditions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.09 268.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.86 268.30 Td (economic ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 253.90 Td (expectations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.53 253.90 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.56 253.90 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.59 253.90 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.62 253.90 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.32 253.90 Td (identified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.68 253.90 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.06 253.90 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.43 253.90 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.44 253.90 Td (terminology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.48 253.90 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.85 253.90 Td (should, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 239.50 Td (expect, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.23 239.50 Td (believe, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.30 239.50 Td (view) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.17 239.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.26 239.50 Td (opportunity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.81 239.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.90 239.50 Td (allow) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.11 239.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.20 239.50 Td (continues, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.61 239.50 Td (reflects, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.34 239.50 Td (typically) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.87 239.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.96 239.50 Td (usually) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.18 239.50 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 225.10 Td (anticipate, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.50 225.10 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.20 225.10 Td (similar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.23 225.10 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.59 225.10 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.30 225.10 Td (variations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.32 225.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.02 225.10 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.72 225.10 Td (terms. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.09 225.10 Td (Such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.80 225.10 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.15 225.10 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.51 225.10 Td (involve ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 210.70 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.96 210.70 Td (risks ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.44 210.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.58 210.70 Td (uncertainties. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.30 210.70 Td (Actual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.11 210.70 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.25 210.70 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.73 210.70 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.84 210.70 Td (fer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.97 210.70 Td (materially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.43 210.70 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.57 210.70 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.38 210.70 Td (forward-looking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.84 210.70 Td (statements. ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 196.30 Td (Factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.54 196.30 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.26 196.30 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.64 196.30 Td (cause ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.00 196.30 Td (actual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.37 196.30 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.42 196.30 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.47 196.30 Td (dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.58 196.30 Td (fer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.62 196.30 Td (materially ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.98 196.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.02 196.30 Td (those ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.07 196.30 Td (contemplated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.43 196.30 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.15 196.30 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.86 196.30 Td (forward-looking ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 181.90 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.15 181.90 Td (include, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.47 181.90 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.81 181.90 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.46 181.90 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.79 181.90 Td (limited ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.79 181.90 Td (to: ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 161.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 161.50 Td (weakness ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.49 161.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.48 161.50 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.81 161.50 Td (decline ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.46 161.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.79 161.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.46 161.50 Td (economy) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.66 161.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.66 161.50 Td (mainly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.99 161.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.33 161.50 Td (New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.99 161.50 Td (Jersey) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.20 161.50 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.20 161.50 Td (New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.41 161.50 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.88 161.50 Td (ork, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.88 161.50 Td (Florida ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.54 161.50 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.21 161.50 Td (Alabama, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.52 161.50 Td (as ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 147.10 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.16 147.10 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.16 147.10 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.48 147.10 Td (unexpected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.12 147.10 Td (decline ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.77 147.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.10 147.10 Td (commercial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.74 147.10 Td (real ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.72 147.10 Td (estate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.04 147.10 Td (values ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.69 147.10 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.36 147.10 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.36 147.10 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.67 147.10 Td (areas;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 129.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 129.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.16 129.70 Td (inability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.16 129.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.49 129.70 Td (retain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.81 129.70 Td (USAB) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.15 129.70 Td (s ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.82 129.70 Td (customers ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.48 129.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.80 129.70 Td (employees;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 112.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 112.30 Td (less ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.52 112.30 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.21 112.30 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.87 112.30 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.22 112.30 Td (reductions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.23 112.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.58 112.30 Td (revenue ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.58 112.30 Td (enhancement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.91 112.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.97 112.30 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.30 112.30 Td (alley's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.48 112.30 Td (cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.83 112.30 Td (reduction ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.17 112.30 Td (plans ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 97.90 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.83 97.90 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.17 97.90 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.82 97.90 Td (enhancement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.12 97.90 Td (program ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.77 97.90 Td (called ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.42 97.90 Td ("LIFT" ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.54 97.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.87 97.90 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.52 97.90 Td (transformation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.16 97.90 Td (strategy;) Tj ET Q endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 760.60 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.11 760.60 Td (alley National Bancorp \(NASDAQ: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.46 760.60 Td (VL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.78 760.60 Td (Y\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 748.60 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.32 748.60 Td (Third ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.04 748.60 Td (Quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.07 748.60 Td (Earnings) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.00 736.60 Td (October 25, 2018) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (7) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 711.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 711.70 Td (greater ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.87 711.70 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.59 711.70 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.30 711.70 Td (technology ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.68 711.70 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.39 711.70 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.46 711.70 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.85 711.70 Td (to, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.25 711.70 Td (among ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.97 711.70 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.69 711.70 Td (factors, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.41 711.70 Td (prolonged ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.13 711.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.19 711.70 Td (failed ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 697.30 Td (implementations, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.22 697.30 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.94 697.30 Td (project ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.99 697.30 Td (staf) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.10 697.30 Td (fing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.17 697.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.23 697.30 Td (obsolescence ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.27 697.30 Td (caused ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.65 697.30 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.38 697.30 Td (continuous ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.78 697.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.84 697.30 Td (rapid ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 682.90 Td (market ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.82 682.90 Td (innovations; ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.15 682.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 665.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 665.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.38 665.50 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.28 665.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.50 665.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.72 665.50 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.24 665.50 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.80 665.50 Td (lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.88 665.50 Td (-cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.43 665.50 Td (funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.98 665.50 Td (sources ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.20 665.50 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.09 665.50 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.31 665.50 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 421.20 665.50 Td (base, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.74 665.50 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.29 665.50 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.51 665.50 Td (inability ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 651.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.83 651.10 Td (achieve ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.47 651.10 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.14 651.10 Td (retention ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.79 651.10 Td (tar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.23 651.10 Td (gets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.56 651.10 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.66 651.10 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.00 651.10 Td (alley's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.15 651.10 Td (branch ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.80 651.10 Td (transformation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.45 651.10 Td (strategy; ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 633.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 633.70 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.91 633.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.66 633.70 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.73 633.70 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.14 633.70 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.53 633.70 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.60 633.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.01 633.70 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.41 633.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.16 633.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.57 633.70 Td (rates, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.98 633.70 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.06 633.70 Td (increases ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.78 633.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.53 633.70 Td (decreases ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 619.30 Td (resulting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.60 619.30 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.04 619.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.81 619.30 Td (impact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 210.57 619.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.68 619.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.23 619.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.72 619.30 Td (ax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.15 619.30 Td (Cuts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.27 619.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.71 619.30 Td (Jobs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.47 619.30 Td (Act ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.91 619.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.34 619.30 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.11 619.30 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.87 619.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.31 619.30 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.08 619.30 Td (laws, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.19 619.30 Td (regulations ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 604.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.83 604.90 Td (case ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.47 604.90 Td (law;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 587.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 587.50 Td (damage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.08 587.50 Td (verdicts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.33 587.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.59 587.50 Td (settlements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.85 587.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.11 587.50 Td (restrictions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.70 587.50 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.60 587.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.21 587.50 Td (existing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.47 587.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.73 587.50 Td (potential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.99 587.50 Td (litigations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.25 587.50 Td (arising ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.18 587.50 Td (from ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 573.10 Td (claims ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.19 573.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.54 573.10 Td (breach ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.88 573.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.24 573.10 Td (fiduciary ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.91 573.10 Td (responsibility) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.47 573.10 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.83 573.10 Td (negligence, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.16 573.10 Td (fraud, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.84 573.10 Td (contractual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.51 573.10 Td (claims, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.19 573.10 Td (environmental ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 558.70 Td (laws, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.50 558.70 Td (patent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.82 558.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.81 558.70 Td (trade ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.79 558.70 Td (mark ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.45 558.70 Td (infringement, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.43 558.70 Td (employment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.42 558.70 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.06 558.70 Td (claims, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.39 558.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.71 558.70 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.37 558.70 Td (matters;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 541.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 541.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.72 541.30 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.95 541.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.51 541.30 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.06 541.30 Td (decrease ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.92 541.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.81 541.30 Td (lower) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.89 541.30 Td (-cost ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.78 541.30 Td (funding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.67 541.30 Td (sources ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.22 541.30 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.44 541.30 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.00 541.30 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.22 541.30 Td (base ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.10 541.30 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.32 541.30 Td (adversely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.86 541.30 Td (impact ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 526.90 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.50 526.90 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.16 526.90 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.48 526.90 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.80 526.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.12 526.90 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.78 526.90 Td (income;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 509.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 509.50 Td (cyber ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.43 509.50 Td (attacks, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.02 509.50 Td (computer ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.62 509.50 Td (viruses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.89 509.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.17 509.50 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.10 509.50 Td (malware ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.69 509.50 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.96 509.50 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.90 509.50 Td (breach ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.15 509.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.09 509.50 Td (security ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.35 509.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.63 509.50 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.90 509.50 Td (websites ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.51 509.50 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 495.10 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.83 495.10 Td (systems ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.52 495.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.53 495.10 Td (obtain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.20 495.10 Td (unauthorized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.52 495.10 Td (access ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.84 495.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.86 495.10 Td (confidential ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.85 495.10 Td (information, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.18 495.10 Td (destroy ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.18 495.10 Td (data, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.85 495.10 Td (disable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.52 495.10 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 480.70 Td (degrade ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.47 480.70 Td (service, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.45 480.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.45 480.70 Td (sabotage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.43 480.70 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.43 480.70 Td (systems;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 463.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 463.30 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.24 463.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.65 463.30 Td (examinations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.04 463.30 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.45 463.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.52 463.30 Td (OCC, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.60 463.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.67 463.30 Td (FRB, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.76 463.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.83 463.30 Td (CFPB ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.60 463.30 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.33 463.30 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.40 463.30 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.12 463.30 Td (authorities, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.19 463.30 Td (including ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 448.90 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.56 448.90 Td (possibility ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.96 448.90 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.35 448.90 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.08 448.90 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.47 448.90 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.18 448.90 Td (authority ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.90 448.90 Td (may) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.78 448.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.18 448.90 Td (among ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.24 448.90 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.29 448.90 Td (things, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.02 448.90 Td (require ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.40 448.90 Td (us ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.47 448.90 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.20 448.90 Td (increase ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 434.50 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.33 434.50 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.80 434.50 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.62 434.50 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.77 434.50 Td (losses, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.27 434.50 Td (write-down ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.42 434.50 Td (assets, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.25 434.50 Td (reimburse ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.07 434.50 Td (customers, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.55 434.50 Td (change ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.37 434.50 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.86 434.50 Td (way ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.68 434.50 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.51 434.50 Td (do ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 420.10 Td (business, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.17 420.10 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.17 420.10 Td (limit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.84 420.10 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.83 420.10 Td (eliminate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.48 420.10 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.12 420.10 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 294.78 420.10 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.44 420.10 Td (activities;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 402.70 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 402.70 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.50 402.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.18 402.70 Td (accounting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.17 402.70 Td (policies ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.84 402.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.18 402.70 Td (accounting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.18 402.70 Td (standards, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.84 402.70 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.52 402.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.53 402.70 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.87 402.70 Td (authoritative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.86 402.70 Td (accounting ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 388.30 Td (guidance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.54 388.30 Td (\(known ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.93 388.30 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.65 388.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.04 388.30 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.74 388.30 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.11 388.30 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.15 388.30 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.55 388.30 Td (\(CECL\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.94 388.30 Td (model\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.66 388.30 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 433.71 388.30 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.10 388.30 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.13 388.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.52 388.30 Td (required ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 373.90 Td (level ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.82 373.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.82 373.90 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.81 373.90 Td (allowance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.45 373.90 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.44 373.90 Td (credit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.76 373.90 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.43 373.90 Td (after ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.41 373.90 Td (adoption ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.40 373.90 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.40 373.90 Td (January ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.72 373.90 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.72 373.90 Td (2020;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 356.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 356.50 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.96 356.50 Td (inability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.43 356.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.89 356.50 Td (determination ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.01 356.50 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.81 356.50 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.61 356.50 Td (pay ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.40 356.50 Td (dividends ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.54 356.50 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.67 356.50 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.11 356.50 Td (levels, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.57 356.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.04 356.50 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.16 356.50 Td (all, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.63 356.50 Td (because ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.07 356.50 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.53 356.50 Td (inadequate ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 342.10 Td (earnings, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.78 342.10 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.72 342.10 Td (restrictions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.66 342.10 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 252.29 342.10 Td (limitations, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.25 342.10 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.52 342.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.48 342.10 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.11 342.10 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.71 342.10 Td (requirements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.98 342.10 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.60 342.10 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.56 342.10 Td (decision ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.17 342.10 Td (to ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 327.70 Td (increase ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.80 327.70 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.79 327.70 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.79 327.70 Td (retaining ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.44 327.70 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.09 327.70 Td (earnings;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 310.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 310.30 Td (higher ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.16 310.30 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.82 310.30 Td (expected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.46 310.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.12 310.30 Td (losses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.79 310.30 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.45 310.30 Td (one ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 297.78 310.30 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.78 310.30 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.43 310.30 Td (segments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.09 310.30 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.09 310.30 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.08 310.30 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.74 310.30 Td (portfolio;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 292.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 292.90 Td (unanticipated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.55 292.90 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.62 292.90 Td (delinquencies, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.01 292.90 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.10 292.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.50 292.90 Td (collateral, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.55 292.90 Td (decreased ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.26 292.90 Td (service ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.65 292.90 Td (revenues, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.70 292.90 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.44 292.90 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 511.51 292.90 Td (potential ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 278.50 Td (negative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.15 278.50 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.25 278.50 Td (fects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.90 278.50 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.90 278.50 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.90 278.50 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.57 278.50 Td (caused ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.22 278.50 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.22 278.50 Td (severe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.86 278.50 Td (weather ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.84 278.50 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.83 278.50 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.49 278.50 Td (external ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.13 278.50 Td (events;) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 261.10 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 261.10 Td (unexpected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.70 261.10 Td (significant ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.91 261.10 Td (declines ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.79 261.10 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.68 261.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.90 261.10 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.12 261.10 Td (portfolio ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.68 261.10 Td (due ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.56 261.10 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.46 261.10 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.68 261.10 Td (lack ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.23 261.10 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.78 261.10 Td (economic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.99 261.10 Td (expansion, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.20 261.10 Td (increased ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 85.50 246.70 Td (competition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.82 246.70 Td (lar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.26 246.70 Td (ge ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.59 246.70 Td (prepayments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.90 246.70 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.55 246.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.88 246.70 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.20 246.70 Td (lending ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.19 246.70 Td (guidance ) Tj 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Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 1 rg BT 202.72 139.30 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 1 rg BT 204.53 139.30 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 205.95 139.30 Td (Although ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.10 139.30 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.91 139.30 Td (believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.37 139.30 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.18 139.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.66 139.30 Td (expectations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.45 139.30 Td (reflected ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.23 139.30 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.38 139.30 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.86 139.30 Td (forward-looking ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 124.90 Td (statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.24 124.90 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.97 124.90 Td (reasonable, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.35 124.90 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.43 124.90 Td (cannot ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.49 124.90 Td (guarantee ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.21 124.90 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.94 124.90 Td (results, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.36 124.90 Td (levels ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.43 124.90 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.50 124.90 Td (activity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.71 124.90 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.80 124.90 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.50 124.90 Td (or ) Tj ET Q BT /F1 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 110.50 Td (achievements.) 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/F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.25 487.21 Td (Diluted) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 271.75 487.21 Td (333,000,242) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.75 487.21 Td (332,895,483) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.75 487.21 Td (264,936,220) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.75 487.21 Td (332,694,080) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.75 487.21 Td (264,754,845) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 473.21 Td (Per common share data:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.25 459.21 Td (Basic earnings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.25 459.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 459.21 Td (0.20) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.25 459.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 459.21 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.25 459.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 459.21 Td (0.14) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 459.21 Td ($) 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9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 431.21 Td (0.33) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 431.21 Td (0.33) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 417.21 Td (Closing stock price - high) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.50 417.21 Td (13.04) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 417.21 Td (13.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.50 417.21 Td (12.40) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 417.21 Td (13.38) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 417.21 Td (12.76) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 403.21 Td (Closing stock price - low) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.50 403.21 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.00 403.21 Td (1.25) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 403.21 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.00 403.21 Td (1.91) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.50 403.21 Td (10.71) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 403.21 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.00 403.21 Td (1.19) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 403.21 Td (10.71) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 51.25 387.796337890625 m 210.93408203125 387.796337890625 l s q 0 0 0 rg BT 51.25 389.20 Td (CORE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.01 389.20 Td (ADJUSTED FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.27 389.20 Td ( DA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.85 389.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.19 389.20 Td (A: ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 210.93 393.28 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 375.21 Td (Net income available to common shareholders, as) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 366.21 Td (adjusted) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.25 366.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.00 366.21 Td (69,888) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.25 366.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.00 366.21 Td (71,982) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.25 366.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.00 366.21 Td (43,759) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 366.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.50 366.21 Td (200,419) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 366.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.50 366.21 Td (136,326) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 352.21 Td (Basic earnings per share, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 352.21 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 352.21 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 352.21 Td (0.17) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 352.21 Td (0.61) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 352.21 Td (0.52) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 338.21 Td (Diluted earnings per share, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 338.21 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 338.21 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 338.21 Td (0.17) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 338.21 Td (0.60) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 338.21 Td (0.51) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 51.25 322.796337890625 m 140.845703125 322.796337890625 l s q 0 0 0 rg BT 51.25 324.20 Td (FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.76 324.20 Td ( RA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.34 324.20 Td (TIOS:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 310.21 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.15 310.21 Td (gin) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 310.21 Td (3.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.75 310.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 310.21 Td (3.09) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.75 310.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 310.21 Td (3.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.75 310.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 310.21 Td (3.10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.75 310.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 310.21 Td (3.07) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.75 310.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 296.21 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.06 296.21 Td (gin - FTE ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 146.31 300.29 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 296.21 Td (3.12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 296.21 Td (3.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.25 296.21 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 296.21 Td (3.07) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 296.21 Td (3.12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 296.21 Td (3.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 563.25 296.21 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 282.21 Td (Annualized return on average assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 282.21 Td (0.91) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 282.21 Td (0.98) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 282.21 Td (0.67) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 282.21 Td (0.82) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 282.21 Td (0.78) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 268.21 Td (Annualized return on avg. shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 268.21 Td (8.41) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 268.21 Td (8.88) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 268.21 Td (6.34) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 268.21 Td (7.46) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 268.21 Td (7.42) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 254.21 Td (Annualized return on avg. tangible shareholders' equity ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.81 258.29 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.50 254.21 Td (12.96) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 254.21 Td (13.76) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 254.21 Td (8.96) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 254.21 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.00 254.21 Td (1.54) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 254.21 Td (10.61) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 240.21 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.58 240.21 Td (ficiency ratio ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.56 244.29 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.50 240.21 Td (61.70) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 240.21 Td (60.25) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.50 240.21 Td (69.43) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 240.21 Td (64.72) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 240.21 Td (65.15) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 51.25 224.79633789062495 m 218.36083984375 224.79633789062495 l s q 0 0 0 rg BT 51.25 226.20 Td (CORE ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.01 226.20 Td (ADJUSTED FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.27 226.20 Td ( RA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.85 226.20 Td (TIOS:) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 218.36 226.20 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.61 230.28 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 212.21 Td (Annualized return on average assets, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 212.21 Td (0.96) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 316.75 212.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 212.21 Td (1.01) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.75 212.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 212.21 Td (0.79) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.75 212.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 212.21 Td (0.94) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.75 212.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 212.21 Td (0.81) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 567.75 212.21 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 198.21 Td (Annualized return on average shareholders' equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.76 198.21 Td (, as) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 189.21 Td (adjusted) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 189.21 Td (8.84) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.00 189.21 Td (9.17) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 428.00 189.21 Td (7.42) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 189.21 Td (8.50) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 552.00 189.21 Td (7.79) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 175.21 Td (Annualized return on average tangible shareholders') Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 166.21 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.45 166.21 Td (, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.50 166.21 Td (13.61) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 166.21 Td (14.21) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.50 166.21 Td (10.50) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 166.21 Td (13.14) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 166.21 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 552.00 166.21 Td (1.14) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 152.21 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.66 152.21 Td (ficiency ratio, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.50 152.21 Td (57.85) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.50 152.21 Td (57.15) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.50 152.21 Td (59.21) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 152.21 Td (58.39) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 547.50 152.21 Td (59.46) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 51.25 136.79633789062495 m 207.70849609375 136.79633789062495 l s q 0 0 0 rg BT 51.25 138.20 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.59 138.20 Td (VERAGE BALANCE SHEET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.45 138.20 Td ( ITEMS:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 124.21 Td (Assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.25 124.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 124.21 Td (30,493,175) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.25 124.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 124.21 Td (29,778,210) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.25 124.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 124.21 Td (23,604,252) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.25 124.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 124.21 Td (29,858,764) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 124.21 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.25 124.21 Td (23,334,491) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 110.21 Td (Interest earning assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 110.21 Td (27,971,712) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 110.21 Td (27,256,959) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 110.21 Td (21,642,846) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 110.21 Td (27,330,965) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.25 110.21 Td (21,338,866) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 96.21 Td (Loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 96.21 Td (23,659,190) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 96.21 Td (22,840,235) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 96.21 Td (18,006,274) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 96.21 Td (22,939,106) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.25 96.21 Td (17,676,222) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 82.21 Td (Interest bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 82.21 Td (20,758,249) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 82.21 Td (20,129,492) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 82.21 Td (15,737,738) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 82.21 Td (20,196,547) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.25 82.21 Td (15,546,272) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 68.21 Td (Deposits) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 276.25 68.21 Td (22,223,203) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.25 68.21 Td (21,846,582) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.25 68.21 Td (17,353,099) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 68.21 Td (21,985,189) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.25 68.21 Td (17,336,068) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.25 54.21 Td (Shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.75 54.21 Td (3,307,690) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 342.75 54.21 Td (3,279,616) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.75 54.21 Td (2,502,538) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 54.21 Td (3,292,439) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.75 54.21 Td (2,441,227) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 19 0 obj <> endobj 20 0 obj <> stream BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.70 748.75 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.63 748.75 Td (ALLEY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.71 748.75 Td ( NA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.92 748.75 Td (TIONAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.82 748.75 Td ( BANCORP) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.45 736.75 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.27 736.75 Td (TED FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.45 736.75 Td ( HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.50 33.60 Td (9) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 60.25 672.50 181.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 241.25 672.50 62.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 303.25 672.50 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 307.25 672.50 61.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 368.25 672.50 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 372.25 672.50 61.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 433.25 672.50 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 437.25 672.50 61.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 498.25 672.50 4.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 502.25 672.50 62.00 -14.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 60.25 644.50 181.00 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Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.00 424.96 Td (677,880) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 68.75 410.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.62 410.96 Td (otal consumer loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.25 410.96 Td (2,645,548) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 324.25 410.96 Td (2,585,947) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 389.25 410.96 Td (2,520,874) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.25 410.96 Td (2,383,238) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.25 410.96 Td (2,298,407) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 62.75 396.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.93 396.96 Td (otal loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.75 396.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.75 396.96 Td (24,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.50 396.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.00 396.96 Td (1,290) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.75 396.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.75 396.96 Td (23,234,716) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.75 396.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.75 396.96 Td (22,552,767) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.75 396.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 396.96 Td (18,331,580) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.75 396.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.75 396.96 Td (18,201,462) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.86 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 62.75 367.546337890625 m 141.17919921875 367.546337890625 l s q 0 0 0 rg BT 62.75 368.95 Td (CAPIT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.08 368.95 Td (AL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.09 368.95 Td ( RA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.67 368.95 Td (TIOS:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 62.75 354.96 Td (Book value per common share) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.75 354.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.50 354.96 Td (9.33) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.75 354.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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590.96 Td (\(167) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 590.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.50 590.96 Td (\(488) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.00 590.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 576.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.68 576.96 Td (otal Consumer) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.75 576.96 Td (\(1,150) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.00 576.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.75 576.96 Td (\(1,422) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.00 576.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 576.96 Td (\(1,335) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.00 576.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.75 576.96 Td (\(3,783) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 576.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.75 576.96 Td (\(3,467) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.00 576.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 562.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.68 562.96 Td (otal loans char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.77 562.96 Td (ged-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.09 562.96 Td (f) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.75 562.96 Td (\(1,983) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.00 562.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 329.75 562.96 Td (\(2,201) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.00 562.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.75 562.96 Td (\(1,729) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.00 562.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.75 562.96 Td (\(5,904) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 562.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.75 562.96 Td (\(9,397) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.00 562.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 548.96 Td (Char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.91 548.96 Td (ged-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.24 548.96 Td (f loans recovered:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 534.96 Td (Commercial and industrial) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.75 534.96 Td (1,131) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.50 534.96 Td (819) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.75 534.96 Td (2,320) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.75 534.96 Td (4,057) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 534.96 Td (3,480) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 520.96 Td (Commercial real estate) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.00 520.96 Td (12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 520.96 Td (15) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.00 520.96 Td (42) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.50 520.96 Td (396) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 520.96 Td (530) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 506.96 Td (Construction) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.00 506.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.00 506.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.00 506.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.00 506.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 506.96 Td (294) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 492.96 Td (Residential mortgage) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 281.50 492.96 Td (9) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.50 492.96 Td (180) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 492.96 Td (220) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.50 492.96 Td (269) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 492.96 Td (903) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 478.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.68 478.96 Td (otal Consumer) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.50 478.96 Td (600) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.50 478.96 Td (495) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 478.96 Td (366) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.75 478.96 Td (1,563) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 478.96 Td (1,324) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 464.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.68 464.96 Td (otal loans recovered) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.75 464.96 Td (1,752) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 464.96 Td (1,509) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.75 464.96 Td (2,948) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.75 464.96 Td (6,285) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 464.96 Td (6,531) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 450.96 Td (Net \(char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.15 450.96 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.97 450.96 Td (fs\) recoveries) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.50 450.96 Td (\(231) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.00 450.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.50 450.96 Td (\(692) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.00 450.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.75 450.96 Td (1,219) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.50 450.96 Td (381) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.75 450.96 Td (\(2,866) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.00 450.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 436.96 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.75 436.96 Td (6,552) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 436.96 Td (7,142) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.75 436.96 Td (1,640) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.25 436.96 Td (24,642) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 436.96 Td (7,742) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 422.96 Td (Ending balance - ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.48 422.96 Td (Allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.50 422.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.75 422.96 Td (149,475) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 422.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 422.96 Td (143,154) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.50 422.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.75 422.96 Td (121,480) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 422.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 422.96 Td (149,475) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.50 422.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.75 422.96 Td (121,480) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 408.96 Td (Components of allowance for credit losses:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 394.96 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.50 394.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.75 394.96 Td (144,963) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 394.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 394.96 Td (138,762) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.50 394.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.75 394.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.25 394.96 Td (18,966) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 394.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 394.96 Td (144,963) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.50 394.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.75 394.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.25 394.96 Td (18,966) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 380.96 Td (Allowance for unfunded letters of credit) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.75 380.96 Td (4,512) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 380.96 Td (4,392) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.75 380.96 Td (2,514) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.75 380.96 Td (4,512) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 380.96 Td (2,514) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 366.96 Td (Allowance for credit losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.75 366.96 Td (149,475) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 323.75 366.96 Td (143,154) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.75 366.96 Td (121,480) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.75 366.96 Td (149,475) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.50 366.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.75 366.96 Td (121,480) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 352.96 Td (Components of provision for credit losses:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 338.96 Td (Provision for loan losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.50 338.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.75 338.96 Td (6,432) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 338.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 338.96 Td (6,592) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.50 338.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.75 338.96 Td (1,301) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 338.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.25 338.96 Td (23,726) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.50 338.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 338.96 Td (7,413) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 324.96 Td (Provision for unfunded letters of credit) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.50 324.96 Td (120) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 339.50 324.96 Td (550) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 324.96 Td (339) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.50 324.96 Td (916) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 324.96 Td (329) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 310.96 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.50 310.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.75 310.96 Td (6,552) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.50 310.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.75 310.96 Td (7,142) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.50 310.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.75 310.96 Td (1,640) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 310.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.25 310.96 Td (24,642) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 501.50 310.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 310.96 Td (7,742) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 297.76 Td (Annualized ratio of total net char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.54 297.76 Td (ge-of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.37 297.76 Td (fs ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 288.76 Td (\(recoveries\) to average loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.25 287.96 Td (0.00) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.00 287.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.25 287.96 Td (0.01) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.00 287.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.25 287.96 Td (\(0.03) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.00 287.96 Td (\)%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 287.96 Td (0.00) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.00 287.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 287.96 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.00 287.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 274.76 Td (Allowance for credit losses as a % of non-PCI ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 265.76 Td (loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.25 265.96 Td (0.76) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.00 265.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.25 265.96 Td (0.77) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.00 265.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.25 265.96 Td (0.73) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.00 265.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.25 265.96 Td (0.76) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.00 265.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 265.96 Td (0.73) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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695.95 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 695.95 Td (Mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.21 695.95 Td (ch 31,) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 439.80 695.95 Td (December) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.69 695.95 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.55 695.95 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.96 695.95 Td ( 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 683.45 Td (\($ in thousands\)) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.00 682.95 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.00 682.95 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.00 682.95 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.00 682.95 Td (2017) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.00 682.95 Td (2017) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 670.96 Td (Accruing past due loans:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 656.96 Td (30 to 59 days past due:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 642.96 Td (Commercial and 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468.75 628.96 Td (1,223) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 628.96 Td (4,755) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 614.96 Td (Construction) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 614.96 Td (15,576) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 614.96 Td (175) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.50 614.96 Td (532) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 614.96 Td (12,949) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.00 614.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 600.96 Td (Residential mortgage) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 600.96 Td (10,058) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 600.96 Td (7,961) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 600.96 Td (6,460) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 600.96 Td (12,669) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 600.96 Td (7,942) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 586.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.68 586.96 Td (otal Consumer) 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544.96 Td (1,431) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 544.96 Td (1,533) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.50 544.96 Td (804) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.50 544.96 Td (544) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 544.96 Td (3,043) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 530.96 Td (Commercial real estate) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 530.96 Td (2,502) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.00 530.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.00 530.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.00 530.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 530.96 Td (626) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 516.96 Td (Construction) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.00 516.96 Td (36) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.00 516.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 516.96 Td (1,099) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 516.96 Td (18,845) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 516.96 Td (2,518) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 502.96 Td (Residential mortgage) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 502.96 Td (3,270) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 502.96 Td (1,978) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 502.96 Td (4,081) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 502.96 Td (7,903) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 502.96 Td (1,604) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 488.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.68 488.96 Td (otal Consumer) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 488.96 Td (1,249) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 488.96 Td (860) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 488.96 Td (1,489) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 488.96 Td (1,199) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 488.96 Td (1,019) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 474.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 474.96 Td (otal 60 to 89 days past due) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 474.96 Td (8,488) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 474.96 Td (4,371) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 474.96 Td (7,473) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 474.96 Td (28,491) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 474.96 Td (8,810) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 460.96 Td (90 or more days past due:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 446.96 Td (Commercial and industrial) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 446.96 Td (1,618) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 446.96 Td (560) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.50 446.96 Td (653) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.00 446.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 446.96 Td (125) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 432.96 Td (Commercial real estate) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.00 432.96 Td (27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.00 432.96 Td (27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.00 432.96 Td (27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.00 432.96 Td (27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 432.96 Td (389) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 418.96 Td (Construction) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.00 418.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.00 418.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.00 418.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.00 418.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.00 418.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 404.96 Td (Residential mortgage) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 404.96 Td (1,877) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 404.96 Td (2,324) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 404.96 Td (3,361) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 404.96 Td (2,779) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 404.96 Td (1,433) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 390.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.68 390.96 Td (otal Consumer) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.50 390.96 Td (282) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 390.96 Td (198) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.50 390.96 Td (372) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.50 390.96 Td (284) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 390.96 Td (301) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 376.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 376.96 Td (otal 90 or more days past due) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 376.96 Td (3,804) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 376.96 Td (3,109) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 376.96 Td (4,413) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 376.96 Td (3,090) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 376.96 Td (2,248) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 362.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 362.96 Td (otal accruing past due loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 362.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 362.96 Td (58,218) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.50 362.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 362.96 Td (33,292) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 362.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 362.96 Td (33,226) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 362.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 362.96 Td (80,481) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 362.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 362.96 Td (30,146) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 348.96 Td (Non-accrual loans:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 334.96 Td (Commercial and industrial) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 334.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 334.96 Td (52,929) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.50 334.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 334.96 Td (53,596) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 334.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 334.96 Td (25,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.00 334.96 Td (12) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 334.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 334.96 Td (20,890) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 334.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 334.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.75 334.96 Td (1,983) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 320.96 Td (Commercial real estate) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 320.96 Td (7,103) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 320.96 Td (7,452) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 320.96 Td (8,679) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 320.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.75 320.96 Td (1,328) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 320.96 Td (13,870) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 306.96 Td (Construction) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.00 306.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 306.96 Td (1,100) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.50 306.96 Td (732) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.50 306.96 Td (732) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 306.96 Td (1,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.00 306.96 Td (16) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 292.96 Td (Residential mortgage) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 292.96 Td (16,083) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 292.96 Td (19,303) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 292.96 Td (22,694) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 292.96 Td (12,405) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 292.96 Td (12,974) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 63.50 278.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.37 278.96 Td (otal Consumer) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 278.96 Td (2,248) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.75 278.96 Td (3,003) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.75 278.96 Td (3,104) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 278.96 Td (1,870) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 278.96 Td (1,844) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 264.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 264.96 Td (otal non-accrual loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 264.96 Td (78,363) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 264.96 Td (84,454) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 264.96 Td (60,321) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 264.96 Td (47,225) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 264.96 Td (41,787) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 250.96 Td (Other real estate owned \(OREO\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.75 250.96 Td (9,863) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 250.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.75 250.96 Td (1,760) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 250.96 Td (13,773) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 468.75 250.96 Td (9,795) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 250.96 Td (10,770) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 236.96 Td (Other repossessed assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 280.50 236.96 Td (445) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.50 236.96 Td (864) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.50 236.96 Td (858) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.50 236.96 Td (441) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 236.96 Td (480) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 222.96 Td (Non-accrual debt securities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 285.00 222.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 350.00 222.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.00 222.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.00 222.96 Td () Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.75 222.96 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.00 222.96 Td (15) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 208.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 208.96 Td (otal non-performing assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 208.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 208.96 Td (88,671) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.50 208.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 208.96 Td (97,078) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 208.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 208.96 Td (74,952) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 208.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 208.96 Td (57,461) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 208.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 208.96 Td (55,152) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 194.96 Td (Performing troubled debt restructured loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 194.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 194.96 Td (81,141) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.50 194.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 194.96 Td (83,694) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 194.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.75 194.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.25 194.96 Td (16,414) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 194.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.75 194.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.25 194.96 Td (17,176) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 194.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.75 194.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.25 194.96 Td (13,677) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 180.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 180.96 Td (otal non-accrual loans as a % of loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.25 180.96 Td (0.33) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 180.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.25 180.96 Td (0.36) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.00 180.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 180.96 Td (0.27) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.00 180.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 180.96 Td (0.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 180.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 180.96 Td (0.23) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.00 180.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 166.96 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.68 166.96 Td (otal accruing past due and non-accrual loans as a) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 157.96 Td (% of loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 278.25 157.96 Td (0.57) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 157.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.25 157.96 Td (0.51) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.00 157.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.25 157.96 Td (0.41) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.00 157.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.25 157.96 Td (0.70) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 157.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 157.96 Td (0.40) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.00 157.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 144.76 Td (Allowance for losses on loans as a % of non-) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 135.76 Td (accrual loans) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 136.96 Td (184.99) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.00 136.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 136.96 Td (164.30) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.00 136.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 136.96 Td (220.26) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.00 136.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 136.96 Td (255.92) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.00 136.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 136.96 Td (284.70) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 554.00 136.96 Td (%) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 51.50 116.96 Td (Non-performing purchased credit-impaired loans ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET BT /F1 5.85 Tf ET q 0 0 0 rg BT 230.44 121.04 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 243.50 116.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.25 116.96 Td (75,422) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 308.50 116.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.25 116.96 Td (57,31) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.50 116.96 Td (1) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.50 116.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 399.25 116.96 Td (62,857) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.50 116.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 464.25 116.96 Td (38,088) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 116.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.25 116.96 Td (25,413) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.70 748.75 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.63 748.75 Td (ALLEY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.71 748.75 Td ( NA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.92 748.75 Td (TIONAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.82 748.75 Td ( BANCORP) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.45 736.75 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.27 736.75 Td (TED FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.45 736.75 Td ( HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 33.60 Td (12) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 713.25 Td (NOTES ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.72 713.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.21 713.25 Td (O SELECTED FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.46 713.25 Td ( DA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.66 713.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.59 713.25 Td (A) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 695.40 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 694.70 Td (Net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.62 694.70 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.73 694.70 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.85 694.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.97 694.70 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.31 694.70 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.43 694.70 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.79 694.70 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.51 694.70 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.84 694.70 Td (presented ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.06 694.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.63 694.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.75 694.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.09 694.70 Td (equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.98 694.70 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.55 694.70 Td (using ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 356.46 694.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.57 694.70 Td (21 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.14 694.70 Td (percent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 396.25 694.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.37 694.70 Td (35 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 418.94 694.70 Td (percent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.04 694.70 Td (federal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.82 694.70 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.16 694.70 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.71 694.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.61 694.70 Td (periods ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.73 694.70 Td (ending ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 686.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.93 686.70 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.13 686.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.89 686.70 Td (2017, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.09 686.70 Td (respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.48 686.70 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.42 686.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.54 686.70 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.80 686.70 Td (alley ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.11 686.70 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.52 686.70 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.72 686.70 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.49 686.70 Td (presentation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.79 686.70 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.54 686.70 Td (comparability ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.18 686.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.05 686.70 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.02 686.70 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.77 686.70 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.53 686.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 466.28 686.70 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.26 686.70 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.01 686.70 Td (mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.37 686.70 Td (gin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.73 686.70 Td (arising ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 678.70 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.05 678.70 Td (both ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.27 678.70 Td (taxable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.37 678.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.92 678.70 Td (tax-exempt ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.91 678.70 Td (sources ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.90 678.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.45 678.70 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.79 678.70 Td (consistent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.78 678.70 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.00 678.70 Td (industry ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.23 678.70 Td (practice ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.54 678.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.09 678.70 Td (SEC ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.76 678.70 Td (rules.) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 666.40 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 665.70 Td (This ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.89 665.70 Td (press ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.49 665.70 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 137.86 665.70 Td (contains ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.68 665.70 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.61 665.70 Td (supplemental ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.43 665.70 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.58 665.70 Td (information, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.51 665.70 Td (described ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.33 665.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.71 665.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.65 665.70 Td (Notes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.48 665.70 Td (below) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.51 665.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.68 665.70 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.39 665.70 Td (has ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.22 665.70 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.48 665.70 Td (determined ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.63 665.70 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.80 665.70 Td (methods ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.07 665.70 Td (other ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 657.70 Td (than ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.05 657.70 Td (U.S. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.05 657.70 Td (Generally ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.98 657.70 Td (Accepted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.56 657.70 Td (Accounting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.66 657.70 Td (Principles ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.44 657.70 Td (\("GAAP"\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.85 657.70 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.63 657.70 Td (management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.27 657.70 Td (uses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.83 657.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.83 657.70 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.16 657.70 Td (analysis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.71 657.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.02 657.70 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.91 657.70 Td (alley's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.79 657.70 Td (performance. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 478.99 657.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.76 657.70 Td (Management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.30 657.70 Td (believes ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 649.70 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.81 649.70 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.96 649.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.83 649.70 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.69 649.70 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.33 649.70 Td (provide ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.64 649.70 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.29 649.70 Td (useful ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.71 649.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.81 649.70 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.57 649.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.67 649.70 Td (understanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.73 649.70 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.62 649.70 Td (alley's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.60 649.70 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.45 649.70 Td (results. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.21 649.70 Td (Specifically) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.90 649.70 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.64 649.70 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.53 649.70 Td (alley ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.95 649.70 Td (provides ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 641.70 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.38 641.70 Td (based ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.71 641.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.83 641.70 Td (what ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.49 641.70 Td (it ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.05 641.70 Td (believes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.38 641.70 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.26 641.70 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.93 641.70 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.26 641.70 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.48 641.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.59 641.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.26 641.70 Td (consistent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.37 641.70 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.48 641.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.15 641.70 Td (excludes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.25 641.70 Td (material ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.58 641.70 Td (non-core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.12 641.70 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.45 641.70 Td (items ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 498.89 641.70 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.56 641.70 Td (af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.63 641.70 Td (fect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.73 641.70 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 633.70 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.98 633.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.84 633.70 Td (reporting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.01 633.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.53 633.70 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.27 633.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.78 633.70 Td (operations. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.96 633.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.81 633.70 Td (Management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.42 633.70 Td (utilizes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.38 633.70 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 298.67 633.70 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.29 633.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.46 633.70 Td (internal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.75 633.70 Td (planning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 397.60 633.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.00 633.70 Td (forecasting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.39 633.70 Td (purposes. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.68 633.70 Td (Management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.30 633.70 Td (believes ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 625.70 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 92.57 625.70 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.46 625.70 Td (alley's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.79 625.70 Td (presentation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.12 625.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.91 625.70 Td (discussion, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.48 625.70 Td (together ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.92 625.70 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.38 625.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.39 625.70 Td (accompanying ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.27 625.70 Td (reconciliations, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.59 625.70 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.38 625.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.16 625.70 Td (complete ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.72 625.70 Td (understanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.27 625.70 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.17 625.70 Td (factors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.17 625.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.95 625.70 Td (trends ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 617.70 Td (af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.57 617.70 Td (fecting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.60 617.70 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.49 617.70 Td (alley's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.55 617.70 Td (business ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.62 617.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.13 617.70 Td (allows ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.98 617.70 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.82 617.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.00 617.70 Td (view ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 257.51 617.70 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.89 617.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.07 617.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.58 617.70 Td (manner ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.53 617.70 Td (similar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.71 617.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.89 617.70 Td (management. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.58 617.70 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.64 617.70 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.79 617.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.75 617.70 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.47 617.70 Td (should ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.77 617.70 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.95 617.70 Td (be ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 609.70 Td (considered ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.91 609.70 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.22 609.70 Td (substitute ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.65 609.70 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.74 609.70 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.22 609.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.98 609.70 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.74 609.70 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.27 609.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.58 609.70 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.22 609.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.41 609.70 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.30 609.70 Td (alley ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.61 609.70 Td (strongly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.59 609.70 Td (encourages ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.33 609.70 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.97 609.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.96 609.70 Td (review ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.48 609.70 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.80 609.70 Td (consolidated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.99 609.70 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.74 609.70 Td (statements ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 601.70 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.63 601.70 Td (their ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.20 601.70 Td (entirety ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.54 601.70 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.00 601.70 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.13 601.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.26 601.70 Td (rely ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.60 601.70 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.51 601.70 Td (any ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.97 601.70 Td (single ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.98 601.70 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 251.87 601.70 Td (measure. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.43 601.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.34 601.70 Td (Because ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.90 601.70 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 349.05 601.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.96 601.70 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.85 601.70 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.52 601.70 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.19 601.70 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.32 601.70 Td (standardized, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.66 601.70 Td (it ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.01 601.70 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.69 601.70 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.82 601.70 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.28 601.70 Td (possible ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 78.50 593.70 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.72 593.70 Td (compare ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.26 593.70 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.70 593.70 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.68 593.70 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.45 593.70 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.67 593.70 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.11 593.70 Td (companies' ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 268.76 593.70 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 304.91 593.70 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.91 593.70 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.89 593.70 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.66 593.70 Td (having ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.43 593.70 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.21 593.70 Td (same ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.64 593.70 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.31 593.70 Td (similar ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.53 593.70 Td (names.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 58.00 539.75 194.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 252.00 539.75 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.00 539.75 4.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.00 539.75 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 370.00 539.75 4.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 374.00 539.75 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 431.00 539.75 4.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 435.00 539.75 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 492.00 539.75 4.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 496.00 539.75 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 58.00 505.75 194.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 252.00 505.75 57.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.00 505.75 4.00 -13.00 re 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497.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 497.00 Td (5,753) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.80 497.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.80 497.00 Td (5,753) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 484.00 Td (Add: Branch related asset impairment \(net of tax\)**) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 484.00 Td (1,304) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 484.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 484.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 484.00 Td (1,304) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.80 484.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 471.00 Td (Add: Losses \(gains\) on securities transactions \(net of) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.50 463.00 Td (tax\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 463.00 Td (56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 463.00 Td (26) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.10 463.00 Td (\(3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 463.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.80 463.00 Td (630) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.10 463.00 Td (\(3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.80 463.00 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 450.00 Td (Add: Legal expenses \(litigation reserve impact only) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 237.97 450.00 Td (,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.50 442.00 Td (net of tax\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 442.00 Td (1,206) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 442.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 442.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 442.00 Td (8,726) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.80 442.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 429.00 Td (Add: Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.76 429.00 Td (ger related expenses \(net of tax\)***) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.80 429.00 Td (935) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 429.00 Td (2,326) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 429.00 Td (1,043) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.75 429.00 Td (12,949) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.80 429.00 Td (1,044) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 416.00 Td (Add: Income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.34 416.00 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.67 416.00 Td (ax Expense \(USAB char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.95 416.00 Td (ge impact) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 90.50 408.00 Td (only\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 408.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 408.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 408.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 408.00 Td (2,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.80 408.00 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 395.00 Td (Net income, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 395.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 395.00 Td (73,060) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 395.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 395.00 Td (75,154) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 395.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 395.00 Td (46,442) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 395.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 395.00 Td (209,935) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 395.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 395.00 Td (142,603) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 382.00 Td (Dividends on preferred stock) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 382.00 Td (3,172) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 382.00 Td (3,172) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 382.00 Td (2,683) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 382.00 Td (9,516) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.80 382.00 Td (6,277) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 369.00 Td (Net income available to common shareholders, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 369.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 369.00 Td (69,888) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 369.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 369.00 Td (71,982) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 369.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 369.00 Td (43,759) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 369.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 369.00 Td (200,419) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 369.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 369.00 Td (136,326) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 356.00 Td (__________) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 343.00 Td (* LIFT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.31 343.00 Td ( program expenses are primarily within professional and legal fees, and salary and employee benefits expense.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 330.00 Td (** Branch related asset impairment is included in net losses on sale of assets within non-interest income.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 317.70 Td (*** Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.76 317.70 Td (ger related expenses are primarily within salary and employee benefits and other expense.) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 302.730078125 m 176.6484375 302.730078125 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 303.98 Td (Adjusted per) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.10 303.98 Td ( common shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.39 303.98 Td (e data:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 290.00 Td (Net income available to common shareholders, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 290.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 290.00 Td (69,888) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 290.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 290.00 Td (71,982) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 290.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 290.00 Td (43,759) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 290.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 290.00 Td (200,419) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 290.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 290.00 Td (136,326) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 277.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 277.00 Td (verage number of shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.75 277.00 Td (331,486,500) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 277.00 Td (331,318,381) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.75 277.00 Td (264,058,174) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.75 277.00 Td (331,180,213) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.75 277.00 Td (263,938,786) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 264.00 Td (Basic earnings, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 264.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 264.00 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 264.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.80 264.00 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 264.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.80 264.00 Td (0.17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 264.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.80 264.00 Td (0.61) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 264.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.80 264.00 Td (0.52) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 251.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 251.00 Td (verage number of diluted shares outstanding) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.75 251.00 Td (333,000,242) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.75 251.00 Td (332,895,483) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.75 251.00 Td (264,936,220) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.75 251.00 Td (332,694,080) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 505.75 251.00 Td (264,754,845) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 238.00 Td (Diluted earnings, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 238.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 238.00 Td (0.21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 238.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.80 238.00 Td (0.22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 238.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.80 238.00 Td (0.17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 238.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.80 238.00 Td (0.60) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 238.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.80 238.00 Td (0.51) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 223.73007812499998 m 223.69140625 223.73007812499998 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 224.98 Td (Adjusted annualized r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.44 224.98 Td (eturn on average tangible) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 215.73007812499998 m 132.578125 215.73007812499998 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 216.98 Td (shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.54 216.98 Td (eholders' equity:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 204.00 Td (Net income, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 204.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 204.00 Td (73,060) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 204.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 204.00 Td (75,154) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 204.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 204.00 Td (46,442) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 204.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 204.00 Td (209,935) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 204.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 204.00 Td (142,603) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 191.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 191.00 Td (verage shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.75 191.00 Td (3,307,690) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 191.00 Td (3,279,616) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 191.00 Td (2,502,538) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 191.00 Td (3,292,439) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.75 191.00 Td (2,441,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 178.00 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.95 178.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.13 178.00 Td (verage goodwill and other intangible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.75 178.00 Td (1,161,167) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 178.00 Td (1,163,575) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.75 178.00 Td (733,450) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 178.00 Td (1,162,980) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 178.00 Td (734,738) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 165.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 165.00 Td (verage tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 165.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.75 165.00 Td (2,146,523) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 165.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 165.00 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.75 165.00 Td (16,041) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 165.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 165.00 Td (1,769,088) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 165.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 165.00 Td (2,129,459) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 165.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.75 165.00 Td (1,706,489) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 152.70 Td (Annualized return on average tangible shareholders' ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 144.70 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.98 144.70 Td (, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 145.00 Td (13.61) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.80 145.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 145.00 Td (14.21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 145.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 145.00 Td (10.50) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 145.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 145.00 Td (13.14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.80 145.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.80 145.00 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.80 145.00 Td (1.14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.80 145.00 Td (%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 128.73007812499998 m 218.3515625 128.73007812499998 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 129.98 Td (Adjusted annualized r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.37 129.98 Td (eturn on average assets:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 117.00 Td (Net income, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 117.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 117.00 Td (73,060) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 117.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 117.00 Td (75,154) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 117.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 117.00 Td (46,442) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 117.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 117.00 Td (209,935) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 117.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 117.00 Td (142,603) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 104.00 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 104.00 Td (verage assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 104.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.75 104.00 Td (30,493,175) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 104.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.75 104.00 Td (29,778,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 104.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.75 104.00 Td (23,604,252) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 104.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.75 104.00 Td (29,858,764) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 104.00 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.75 104.00 Td (23,334,491) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 91.00 Td (Annualized return on average assets, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 91.00 Td (0.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.80 91.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.80 91.00 Td (1.01) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 91.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.80 91.00 Td (0.79) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 91.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.80 91.00 Td (0.94) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.80 91.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.80 91.00 Td (0.81) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.80 91.00 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.70 748.75 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.63 748.75 Td (ALLEY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.71 748.75 Td ( NA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.92 748.75 Td (TIONAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.82 748.75 Td ( BANCORP) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 202.45 736.75 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.27 736.75 Td (TED FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.45 736.75 Td ( HIGHLIGHTS) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 33.60 Td (13) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 58.00 680.50 194.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 252.00 680.50 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.00 680.50 4.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.00 680.50 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 370.00 680.50 4.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 374.00 680.50 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 431.00 680.50 4.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 435.00 680.50 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 492.00 680.50 4.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 496.00 680.50 57.00 -21.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 58.00 646.50 194.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 252.00 646.50 57.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 309.00 646.50 4.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 313.00 646.50 57.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 370.00 646.50 4.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 374.00 646.50 57.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 431.00 646.50 4.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 435.00 646.50 57.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 492.00 646.50 4.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 496.00 646.50 57.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 58.00 612.50 194.00 -21.00 re f 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1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 496 379.5 m 553 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 366.5 m 309 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 379.5 m 370 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 366.5 m 370 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 379.5 m 431 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 366.5 m 431 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 435 379.5 m 492 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 435 366.5 m 492 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 496 379.5 m 553 379.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 496 366.5 m 553 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 366.5 m 370 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 366.5 m 431 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 435 366.5 m 492 366.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 496 366.5 m 553 366.5 l s BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 304.60 710.73 Td (Thr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.86 710.73 Td (ee Months Ended) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.25 710.73 Td (Nine Months Ended) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.60 697.73 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.41 697.73 Td ( 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.75 697.73 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.60 697.73 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.41 697.73 Td ( 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.10 697.73 Td (September) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.91 697.73 Td ( 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 684.75 Td (\($ in thousands\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 272.00 684.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 333.00 684.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.00 684.73 Td (2017) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.00 684.73 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.00 684.73 Td (2017) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 670.480078125 m 242.2109375 670.480078125 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 671.73 Td (Adjusted annualized r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.44 671.73 Td (eturn on average shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.17 671.73 Td (eholders') Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 662.480078125 m 84.5 662.480078125 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 663.73 Td (equity:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 650.75 Td (Net income, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 650.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 650.75 Td (73,060) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 650.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 650.75 Td (75,154) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 650.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 650.75 Td (46,442) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 650.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 650.75 Td (209,935) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 650.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 650.75 Td (142,603) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 637.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 637.75 Td (verage shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 637.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.75 637.75 Td (3,307,690) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 637.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 637.75 Td (3,279,616) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 637.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 637.75 Td (2,502,538) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 637.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 637.75 Td (3,292,439) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 637.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.75 637.75 Td (2,441,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 624.75 Td (Annualized return on average shareholders' equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.95 624.75 Td (, as) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 616.75 Td (adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 287.80 616.75 Td (8.84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.80 616.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.80 616.75 Td (9.17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 616.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.80 616.75 Td (7.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 616.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.80 616.75 Td (8.50) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.80 616.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.80 616.75 Td (7.79) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.80 616.75 Td (%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 602.480078125 m 240.4296875 602.480078125 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 603.73 Td (Annualized r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.10 603.73 Td (eturn on average tangible shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 209.39 603.73 Td (eholders') Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 594.480078125 m 84.5 594.480078125 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 595.73 Td (equity:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 582.75 Td (Net income, as reported) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 582.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 582.75 Td (69,559) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 582.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 582.75 Td (72,802) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 582.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 582.75 Td (39,649) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 582.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 582.75 Td (184,326) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 582.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 582.75 Td (135,809) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 568.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 568.75 Td (verage shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.75 568.75 Td (3,307,690) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 568.75 Td (3,279,616) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 568.75 Td (2,502,538) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 568.75 Td (3,292,439) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.75 568.75 Td (2,441,227) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 555.75 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.17 555.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.43 555.75 Td (verage goodwill and other intangible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.75 555.75 Td (1,161,167) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 555.75 Td (1,163,575) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.75 555.75 Td (733,450) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 555.75 Td (1,162,980) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 555.75 Td (734,738) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 542.75 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.98 542.75 Td (verage tangible shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 542.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 269.75 542.75 Td (2,146,523) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 542.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.75 542.75 Td (2,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.75 542.75 Td (16,041) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 542.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 542.75 Td (1,769,088) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 542.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.75 542.75 Td (2,129,459) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 542.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.75 542.75 Td (1,706,489) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 529.75 Td (Annualized return on average tangible shareholders') Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 521.75 Td (equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 521.75 Td (12.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.80 521.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 521.75 Td (13.76) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 521.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.80 521.75 Td (8.96) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 521.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 521.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.80 521.75 Td (1.54) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.80 521.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.80 521.75 Td (10.61) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.80 521.75 Td (%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.76 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 60.5 507.480078125 m 147.14453125 507.480078125 l s q 0 0 0 rg BT 60.50 508.73 Td (Adjusted efficiency ratio:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 495.75 Td (Non-interest expense, as reported) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 495.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.75 495.75 Td (151,681) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 495.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 495.75 Td (149,916) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 495.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.75 495.75 Td (132,565) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 495.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 495.75 Td (475,349) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 495.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 495.75 Td (372,756) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 482.75 Td (Less: LIFT) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.13 482.75 Td ( program expense \(pre-tax\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 293.80 482.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 482.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 482.75 Td (9,875) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.80 482.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.80 482.75 Td (9,875) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 469.75 Td (Less: Legal expenses \(litigation reserve impact only) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.85 469.75 Td (,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 461.75 Td (pre-tax\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 461.75 Td (1,684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 461.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 461.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.75 461.75 Td (12,184) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.80 461.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 448.75 Td (Less: Mer) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.64 448.75 Td (ger) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.71 448.75 Td (-related expenses \(pre-tax\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 448.75 Td (1,304) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 448.75 Td (3,248) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 448.75 Td (1,241) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.75 448.75 Td (18,080) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.80 448.75 Td (1,242) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 435.75 Td (Less: ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.17 435.75 Td (Amortization of tax credit investments \(pre-tax\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 435.75 Td (5,412) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 435.75 Td (4,470) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 435.75 Td (8,389) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.75 435.75 Td (15,156) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.75 435.75 Td (21,445) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 422.75 Td (Non-interest expense, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 422.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.75 422.75 Td (143,281) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 422.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 422.75 Td (142,198) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 422.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.75 422.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.75 422.75 Td (13,060) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 422.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 422.75 Td (429,929) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 422.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 422.75 Td (340,194) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 409.75 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.75 409.75 Td (216,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 409.75 Td (210,752) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.75 409.75 Td (163,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 409.75 Td (635,150) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 409.75 Td (490,633) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 396.75 Td (Non-interest income, as reported) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 396.75 Td (29,038) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 396.75 Td (38,069) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 396.75 Td (26,997) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.75 396.75 Td (99,358) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.75 396.75 Td (81,547) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 72.50 383.75 Td (Add: Branch related asset impairment \(pre-tax\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 383.75 Td (1,821) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.80 383.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.80 383.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 383.75 Td (1,821) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.80 383.75 Td () Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 66.50 370.75 Td (Non-interest income, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 370.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 370.75 Td (30,859) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 370.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.75 370.75 Td (38,069) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 370.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 370.75 Td (26,997) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 370.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 370.75 Td (101,179) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 370.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.75 370.75 Td (81,547) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 357.75 Td (Gross operating income, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 357.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.75 357.75 Td (247,659) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 357.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.75 357.75 Td (248,821) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 357.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.75 357.75 Td (190,942) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 437.50 357.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.75 357.75 Td (736,329) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.50 357.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.75 357.75 Td (572,180) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 60.50 344.75 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 67.91 344.75 Td (ficiency ratio, as adjusted) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.80 344.75 Td (57.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.80 344.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.80 344.75 Td (57.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.80 344.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.80 344.75 Td (59.21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.80 344.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.80 344.75 Td (58.39) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.80 344.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.80 344.75 Td (59.46) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 545.80 344.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 59.00 291.50 194.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 253.00 291.50 57.00 -13.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 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(1,590,330) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 499.50 178.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.75 178.75 Td (1,594,795) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 165.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.11 165.75 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 266.75 165.75 Td (30,881,948) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.75 165.75 Td (30,182,979) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 388.75 165.75 Td (29,464,357) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.75 165.75 Td (24,002,306) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.75 165.75 Td (23,780,661) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 152.75 Td (Less: Goodwill and other intangible assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 270.75 152.75 Td (1,166,481) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.75 152.75 Td (1,162,858) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 392.75 152.75 Td (1,165,379) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.75 152.75 Td (733,144) Tj ET Q BT /F1 8.00 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Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 677.15 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.50 676.45 Td (Represent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.32 676.45 Td (PCI ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.61 676.45 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.33 676.45 Td (meeting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.80 676.45 Td (V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.69 676.45 Td (alley's ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.63 676.45 Td (definition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.57 676.45 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.07 676.45 Td (non-performing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.55 676.45 Td (loan ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.16 676.45 Td (\(i.e., ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.44 676.45 Td (non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.02 676.45 Td (loans\), ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.41 676.45 Td (but ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.47 676.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.07 676.45 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.13 676.45 Td (subject ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.62 676.45 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.68 676.45 Td (such ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.18 676.45 Td (classification ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.22 676.45 Td (under ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.27 676.45 Td (U.S. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 77.50 668.45 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 98.98 668.45 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.98 668.45 Td (because ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.30 668.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.07 668.45 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.96 668.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.73 668.45 Td (accounted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.15 668.45 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.48 668.45 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 226.48 668.45 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.03 668.45 Td (pooled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.80 668.45 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.80 668.45 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.36 668.45 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.12 668.45 Td (excluded ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.00 668.45 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.55 668.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.32 668.45 Td (non-accrual ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.07 668.45 Td (loans ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.96 668.45 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 426.18 668.45 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.96 668.45 Td (table ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.50 668.45 Td (above.) 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BT 535.19 709.95 Td ( 31,) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.50 695.95 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.50 695.95 Td (2017) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.10 682.95 Td ( \(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 671.95 Td (Assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 660.76 Td (Cash and due from banks) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.50 659.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 659.96 Td (262,653) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 659.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.25 659.96 Td (243,310) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 646.76 Td (Interest bearing deposits with banks) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 645.96 Td (93,726) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.25 645.96 Td (172,800) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 632.76 Td (Investment securities:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 617.96 Td (Held to maturity \(fair value of $2,016,354 at September 30, 2018 and $1,837,620 at) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.50 608.96 Td (December 31, 2017\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 608.96 Td (2,072,363) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 608.96 Td (1,842,691) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 595.76 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 85.67 595.76 Td (vailable for sale) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 593.96 Td (1,749,001) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 593.96 Td (1,493,905) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.50 580.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.68 580.76 Td (otal investment securities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 579.96 Td (3,821,364) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 579.96 Td (3,336,596) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 565.96 Td (Loans held for sale, at fair value) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 565.96 Td (31,675) Tj ET Q BT /F1 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BT 434.50 385.96 Td (6,135,001) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.50 385.96 Td ($) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 385.96 Td (5,224,928) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 372.76 Td (Interest bearing:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.50 358.76 Td (Savings, NOW) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.92 358.76 Td ( and money market) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 357.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.50 357.96 Td (1,036,700) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 357.96 Td (9,365,013) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 97.50 344.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.68 344.76 Td (ime) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 343.96 Td (5,416,571) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 343.96 Td (3,563,521) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.50 330.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.37 330.76 Td (otal deposits) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 329.96 Td (22,588,272) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.00 329.96 Td (18,153,462) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 315.96 Td (Short-term borrowings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 315.96 Td (2,968,431) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.25 315.96 Td (748,628) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 302.76 Td (Long-term borrowings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 301.96 Td (1,728,805) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 301.96 Td (2,315,819) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 288.76 Td (Junior subordinated debentures issued to capital trusts) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 287.96 Td (55,283) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 287.96 Td (41,774) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 274.76 Td (Accrued expenses and other liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 273.96 Td (238,221) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.25 273.96 Td (209,458) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.50 260.90 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.09 260.90 Td (otal Liabilities) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.00 259.96 Td (27,579,012) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.00 259.96 Td (21,469,141) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 246.90 Td (Shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.84 246.90 Td (eholders) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.67 246.90 Td ( Equity) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 232.76 Td (Preferred stock, no par value; authorized 50,000,000:) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 218.76 Td (Series ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.50 218.76 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.50 218.76 Td ( \(4,600,000 shares issued at September 30, 2018 and December 31, 2017\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 217.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.75 217.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.25 217.96 Td (1,590) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.25 217.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.75 217.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.25 217.96 Td (1,590) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 204.76 Td (Series B \(4,000,000 shares issued at September 30, 2018 and December 31, 2017\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.75 203.96 Td (98,101) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 203.96 Td (98,101) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 190.76 Td (Common stock \(no par value, authorized 450,000,000 shares; issued 331,622,970 shares at) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 181.76 Td (September 30, 2018 and 264,498,643 shares at December 31, 2017\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 180.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.75 180.96 Td (16,154) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 534.75 180.96 Td (92,727) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 167.76 Td (Surplus) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.50 166.96 Td (2,793,158) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.50 166.96 Td (2,060,356) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 153.76 Td (Retained earnings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.25 152.96 Td (262,368) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.25 152.96 Td (216,733) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 139.76 Td (Accumulated other comprehensive loss) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.75 138.96 Td (\(76,944) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.50 138.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 531.75 138.96 Td (\(46,005) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.50 138.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 125.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 66.68 125.76 Td (reasury stock, at cost \(121,546 common shares at September 30, 2018 and 29,792) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 116.76 Td (common shares at December 31, 2017\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 447.25 115.96 Td (\(1,491) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.50 115.96 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 543.00 115.96 Td (\(337) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf 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(V) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.84 751.85 Td (ALLEY) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 94.51 751.85 Td ( NA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.09 751.85 Td (TIONAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.11 751.85 Td ( BANCORP) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 741.05 Td (CONSOLIDA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.34 741.05 Td (TED ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.44 741.05 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.27 741.05 Td (TEMENTS OF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.69 741.05 Td ( INCOME \(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 730.25 Td (\(in thousands, except for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.84 730.25 Td ( shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.93 730.25 Td (e data\) ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.00 33.60 Td (16) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 684.50 223.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 273.00 684.50 61.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 334.00 684.50 4.00 -12.00 re f /GS0 gs 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 338.00 684.50 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Td (16,635) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.75 532.76 Td (10,852) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 532.76 Td (51,360) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 532.76 Td (30,571) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 520.76 Td (Interest on short-term borrowings) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.75 520.76 Td (15,193) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 520.76 Td (10,913) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 520.76 Td (5,161) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 520.76 Td (31,838) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 520.76 Td (14,578) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 508.76 Td (Interest on long-term borrowings and junior subordinated) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 499.76 Td (debentures) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.75 500.96 Td (16,164) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 500.96 Td (17,062) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.75 500.96 Td (15,142) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 500.96 Td (50,458) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 500.96 Td (41,883) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 487.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.68 487.76 Td (otal interest expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.75 487.76 Td (80,241) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 487.76 Td (69,366) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.75 487.76 Td (46,796) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.25 487.76 Td (209,504) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.25 487.76 Td (125,570) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 475.90 Td (Net Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.65 475.90 Td (est Income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.25 475.76 Td (216,800) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 475.76 Td (210,752) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.25 475.76 Td (163,945) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.25 475.76 Td (635,150) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.25 475.76 Td (490,633) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 463.76 Td (Provision for credit losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 463.76 Td (6,552) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 463.76 Td (7,142) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 463.76 Td (1,640) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 463.76 Td (24,642) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 463.76 Td (7,742) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 451.90 Td (Net Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.65 451.90 Td (est Income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.81 451.90 Td (After) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 150.97 451.90 Td ( Pr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.55 451.90 Td (ovision for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.13 451.90 Td ( Cr) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.71 451.90 Td (edit Losses) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.25 451.76 Td (210,248) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 451.76 Td (203,610) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.25 451.76 Td (162,305) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.25 451.76 Td (610,508) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.25 451.76 Td (482,891) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 439.90 Td (Non-Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.91 439.90 Td (est Income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 427.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.84 427.76 Td (rust and investment services) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 427.76 Td (3,143) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 427.76 Td (3,262) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 427.76 Td (3,062) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.25 427.76 Td (9,635) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 427.76 Td (8,606) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 415.76 Td (Insurance commissions) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 415.76 Td (3,646) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 415.76 Td (4,026) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 415.76 Td (4,519) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 415.76 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.25 415.76 Td (1,493) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 415.76 Td (13,938) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 403.76 Td (Service char) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.14 403.76 Td (ges on deposit accounts) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 403.76 Td (6,597) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 403.76 Td (6,679) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 403.76 Td (5,558) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 403.76 Td (20,529) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 403.76 Td (16,136) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 391.76 Td (\(Losses\) gains on securities transactions, net) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 318.50 391.76 Td (\(79) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.50 391.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 391.76 Td (\(36) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.50 391.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.00 391.76 Td (6) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 493.00 391.76 Td (\(880) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.50 391.76 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 562.00 391.76 Td (5) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 379.76 Td (Fees from loan servicing) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 379.76 Td (2,573) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 379.76 Td (2,045) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 379.76 Td (1,895) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.25 379.76 Td (6,841) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 379.76 Td (5,541) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 367.76 Td (Gains on sales of loans, net) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 367.76 Td (3,748) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 367.76 Td (7,642) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 367.76 Td (5,520) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 367.76 Td (18,143) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 367.76 Td (14,439) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 355.76 Td (Bank owned life insurance) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 355.76 Td (2,545) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 355.76 Td (2,652) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 355.76 Td (1,541) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.25 355.76 Td (6,960) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 355.76 Td (5,705) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 343.76 Td (Other) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 343.76 Td (6,865) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 343.76 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.25 343.76 Td (1,799) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 343.76 Td (4,896) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 343.76 Td (26,637) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 343.76 Td (17,177) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 331.76 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.68 331.76 Td (otal non-interest income) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.75 331.76 Td (29,038) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 331.76 Td (38,069) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.75 331.76 Td (26,997) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 331.76 Td (99,358) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 331.76 Td (81,547) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 319.90 Td (Non-Inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 90.91 319.90 Td (est Expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 307.76 Td (Salary and employee benefits expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.75 307.76 Td (80,778) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 307.76 Td (78,944) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.75 307.76 Td (69,286) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.25 307.76 Td (253,014) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 537.25 307.76 Td (198,777) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 295.76 Td (Net occupancy and equipment expense) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 305.75 295.76 Td (26,295) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.75 295.76 Td (26,901) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.75 295.76 Td (22,756) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 295.76 Td (81,120) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 295.76 Td (68,400) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 283.76 Td (FDIC insurance assessment) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 283.76 Td (7,421) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 283.76 Td (8,044) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 283.76 Td (4,603) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 283.76 Td (20,963) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 283.76 Td (14,658) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 271.76 Td (Amortization of other intangible assets) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 271.76 Td (4,697) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 271.76 Td (4,617) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 271.76 Td (2,498) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 271.76 Td (13,607) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.25 271.76 Td (7,596) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 259.76 Td (Professional and legal fees) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 258.96 Td (6,638) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 258.96 Td (5,337) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 427.75 258.96 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.25 258.96 Td (1,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.50 258.96 Td (10) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 484.75 258.96 Td (29,022) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 541.75 258.96 Td (20,107) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 245.76 Td (Amortization of tax credit investments) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.25 245.76 Td (5,412) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.25 245.76 Td (4,470) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.25 245.76 Td (8,389) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET 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604.75 Td (Loans ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.55 608.38 Td (\(1\)\(2\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.00 604.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.25 604.75 Td (23,659,190) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.00 604.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.30 604.75 Td (265,871) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 604.75 Td (4.50) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 604.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.00 604.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 604.75 Td (22,840,235) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.00 604.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.30 604.75 Td (247,691) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 604.75 Td (4.34) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 604.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 604.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 604.75 Td (18,006,274) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 604.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 604.75 Td (185,867) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 604.75 Td (4.13) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 604.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 589.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.33 589.75 Td (axable investments ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 132.42 593.38 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.25 589.75 Td (3,399,910) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.30 589.75 Td (25,343) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 589.75 Td (2.98) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 589.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 589.75 Td (3,438,842) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 589.75 Td (25,950) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 589.75 Td (3.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 589.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 589.75 Td (2,905,400) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 589.75 Td (20,579) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 589.75 Td (2.83) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 589.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 574.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.33 574.75 Td (ax-exempt investments ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 145.31 578.38 Td (\(1\)\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.25 574.75 Td (730,71) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.25 574.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.30 574.75 Td (6,358) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 574.75 Td (3.48) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 574.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.25 574.75 Td (750,896) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 385.30 574.75 Td (7,138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 574.75 Td (3.80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 574.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.25 574.75 Td (556,061) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.30 574.75 Td (5,773) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 574.75 Td (4.15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 574.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 562.45 Td (Federal funds sold and other interest ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 554.45 Td (bearing deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.25 554.75 Td (181,901) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.30 554.75 Td (805) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 554.75 Td (1.77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 554.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.25 554.75 Td (226,986) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.30 554.75 Td (839) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 554.75 Td (1.48) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 554.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.25 554.75 Td (175,1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.25 554.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.25 554.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 518.30 554.75 Td (546) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 554.75 Td (1.25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 554.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 539.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.61 539.75 Td (otal interest earning assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.25 539.75 Td (27,971,712) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.30 539.75 Td (298,377) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 539.75 Td (4.27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 539.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 539.75 Td (27,256,959) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.30 539.75 Td (281,618) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 539.75 Td (4.13) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 539.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 539.75 Td (21,642,846) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 539.75 Td (212,765) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 539.75 Td (3.93) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 539.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 524.75 Td (Other assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.25 524.75 Td (2,521,463) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 524.75 Td (2,521,251) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 524.75 Td (1,961,406) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 509.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.61 509.75 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.00 509.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.25 509.75 Td (30,493,175) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.00 509.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 509.75 Td (29,778,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 509.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 509.75 Td (23,604,252) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 494.73 Td (Liabilities and shar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.17 494.73 Td (eholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 479.75 Td (Interest bearing liabilities:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 466.75 Td (Savings, NOW) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.37 466.75 Td ( and money market) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 458.75 Td (deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.25 458.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.25 458.75 Td (1,032,866) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.30 458.75 Td (28,775) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 458.75 Td (1.04) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 458.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 458.75 Td (10,978,067) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 458.75 Td (24,756) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 458.75 Td (0.90) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 458.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 458.75 Td (8,799,955) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 458.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 458.75 Td (15,641) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 458.75 Td (0.71) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 458.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 443.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.75 443.75 Td (ime deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.25 443.75 Td (4,967,691) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.30 443.75 Td (20,109) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 443.75 Td (1.62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 443.75 Td (4,700,456) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 443.75 Td (16,635) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 443.75 Td (1.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 443.75 Td (3,368,153) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 443.75 Td (10,852) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 443.75 Td (1.29) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 443.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 428.75 Td (Short-term borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.25 428.75 Td (2,766,398) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.30 428.75 Td (15,193) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 428.75 Td (2.20) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 428.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 428.75 Td (2,166,837) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 428.75 Td (10,913) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 428.75 Td (2.01) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 428.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 428.75 Td (1,537,562) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.30 428.75 Td (5,161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 428.75 Td (1.34) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 428.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 413.75 Td (Long-term borrowings) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.65 417.38 Td ( \(4\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.25 413.75 Td (1,991,294) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.30 413.75 Td (16,164) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 413.75 Td (3.25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 413.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 413.75 Td (2,284,132) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 413.75 Td (17,062) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 413.75 Td (2.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 413.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 413.75 Td (2,032,068) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 413.75 Td (15,142) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 413.75 Td (2.98) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 413.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 398.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.61 398.75 Td (otal interest bearing liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.25 398.75 Td (20,758,249) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 255.30 398.75 Td (80,241) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 398.75 Td (1.55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 398.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 398.75 Td (20,129,492) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.30 398.75 Td (69,366) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 398.75 Td (1.38) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 398.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 398.75 Td (15,737,738) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.30 398.75 Td (46,796) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 398.75 Td (1.19) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 398.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 383.75 Td (Non-interest bearing deposits) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.25 383.75 Td (6,222,646) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 383.75 Td (6,168,059) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 383.75 Td (5,184,991) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 368.75 Td (Other liabilities) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 209.25 368.75 Td (204,590) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 336.25 368.75 Td (201,043) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.25 368.75 Td (178,985) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 353.75 Td (Shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.25 353.75 Td (3,307,690) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.25 353.75 Td (3,279,616) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.25 353.75 Td (2,502,538) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 338.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.61 338.75 Td (otal liabilities and shareholders' equity) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 193.00 338.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.25 338.75 Td (30,493,175) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 320.00 338.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 326.25 338.75 Td (29,778,210) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 446.00 338.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.25 338.75 Td (23,604,252) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 314.75 Td (Net interest income/interest rate spread ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 180.28 318.38 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.00 314.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.30 314.75 Td (218,136) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 314.75 Td (2.72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 314.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.00 314.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.30 314.75 Td (212,252) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 314.75 Td (2.75) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 314.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 314.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 314.75 Td (165,969) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 314.75 Td (2.74) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 314.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 299.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.33 299.75 Td (ax equivalent adjustment) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.60 299.75 Td (\(1,336) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 277.30 299.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.60 299.75 Td (\(1,500) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.30 299.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.60 299.75 Td (\(2,024) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.30 299.75 Td (\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 284.73 Td (Net inter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.29 284.73 Td (est income, as r) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.57 284.73 Td (eported) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.00 284.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 251.30 284.75 Td (216,800) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.00 284.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.30 284.75 Td (210,752) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 498.00 284.75 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 504.30 284.75 Td (163,945) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 269.75 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.39 269.75 Td (gin ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.61 273.38 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 269.75 Td (3.10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 269.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 269.75 Td (3.09) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 269.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 269.75 Td (3.03) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 269.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 65.00 254.75 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.33 254.75 Td (ax equivalent ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.27 254.75 Td (fect) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 254.75 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 254.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 254.75 Td (0.02) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 254.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 254.75 Td (0.04) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 254.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 242.45 Td (Net interest mar) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.39 242.45 Td (gin on a fully tax ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 53.00 232.85 Td (equivalent basis ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.32 236.48 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.30 233.75 Td (3.12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 306.30 233.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.30 233.75 Td (3.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 428.30 233.75 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 432.30 233.75 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.30 233.75 Td (3.07) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 560.30 233.75 Td (%) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50.5 215.5 m 100.5 215.5 l s BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 206.40 Td (\(1\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 206.40 Td (Interest income is presented on a tax equivalent basis using a 21 percent and 35 percent federal tax rate for 2018 and 2017, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.66 206.40 Td (.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 196.80 Td (\(2\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 196.80 Td (Loans are stated net of unearned income and include non-accrual loans.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 187.20 Td (\(3\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 187.20 Td (The yield for securities that are classified as available for sale is based on the average historical amortized cost.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 177.60 Td (\(4\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 177.60 Td (Includes junior subordinated debentures issued to capital trusts which are presented separately on the consolidated statements of condition.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 168.00 Td (\(5\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 168.00 Td (Interest rate spread represents the dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.80 168.00 Td (ference between the average yield on interest earning assets and the average cost of interest bearing liabilities ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 86.00 158.40 Td (and is presented on a fully tax equivalent basis.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 50.00 148.80 Td (\(6\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.00 148.80 Td (Net interest income as a percentage of total average interest earning assets.) Tj ET Q endstream endobj 37 0 obj <> /View <>>>>> endobj 38 0 obj <> /View <>>>>> endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream xy\E7~n{{w'd'52 HaGPPA!"" b-&h,+TLy?:uk?uΩoH""?W~.Xv3&rm 2\jMgwm'CڴzlycǏ\ rBjx\DsV@{twocmC{Iwl11z:1m!t-\q3D.:yz'Wɨp[_F=>E"ǢӦ/|K&_~=!wn-az3¦h$7,ؑ2Oo_eSFLlk}Fg[F>|;